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工银瑞信稳健添益债券A,工银瑞信稳健添益债券C: 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金招募讲明书
发布日期：2025-07-07 10:38    点击次数：146
工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金       招募讲明书  基金约束东说念主：工银瑞信基金约束有限公司  基金托管东说念主：中国种植银行股份有限公司 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                         招募讲明书                     要害教导   本基金经中国证券监督约束委员会2025年5月23日证监许可【2025】1131号文注册召募。   基金约束东说念主保证本招募讲明书的内容确凿、准确、圆善。本招募讲明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值和市集出路作出实 质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应谨慎阅读本招募讲明书和基金家具资 料概要，全面意志本基金家具的风险收益特征，应充分谈判投资者自身的风险承受技艺，并 对认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作出寂然决策。基金约束东说念主提醒投资 者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化 导致的投资风险，由投资者自行包袱。   本基金单一投资者捏有基金份额数不得达到或跨越基金份额总和的50%，但在基金运作 过程中因基金份额赎回等基金约束东说念主无法给予禁止的情形导致达到或跨越50%的除外。法律 律例或监管机构另有礼貌的，从其礼貌。   本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的家具本性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风 险，包括：投资组合的风险、约束风险、合规性风险、操作风险、本基金特定风险、本基金 流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险 以偏执他风险。   本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金及夹杂型基金，高 于货币市集基金。本基金若是投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及交往公法等各异带来的稀奇风险。   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括债券（包括国债、地方政府债、 政府支捏机构债券、证券公司短期公司债、金融债、企业债、公司债、次级债、可颐养债券 （含可分离交往可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券 等）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行进款、现款、国债期货、国内照章刊行上 市交往的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内 地与香港股票市集交往互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合交往所上市的股票 （以下简称“港股通投资标的股票”）                 、国内经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 资基金（不含香港互认基金、QDII基金、货币市集基金、基金中基金、可投资其他基金的非 基金中基金），以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证 监会的关联礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行顺应循序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联礼貌。   本基金投资组结伴产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 投资于权益类资产、可颐养债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比 例为5%-20%（其中，本基金投资于境内股票资产占基金资产的比例不低于5%、投资于港股通 投资标的股票不跨越股票资产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及 至少得志以下模范之一的夹杂型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低 于60%；(2)基金最近4期季度文牍中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金 投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不跨越基金资产净值 的10%，每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，本基金保留的现款或 到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行顺应循序后， 不错颐养上述投资品种的投资比例。   本基金发售面值为东说念主民币1.00元。在市集波动因素影响下，本基金净值可能低于发售面 值，本基金投资者有可能出现亏欠。   本基金参与内地与香港股票市集交往互联互通机制下港股通关联业务，基金资产投资于 港股，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市集轨制以及交往公法等各异带来的特 有风险，包括港股市集股价波动较大的风险（港股市集实行T+0反转交往，且对个股不设涨 跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基 金的投资收益变成损失）、港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休 市的情形下，港股通不成闲居交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。 具体风险烦请查阅本基金招募讲明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投 资策略需要或不同配置地的市集环境的变化，采纳将部分基金资产投资于港股或采纳不将基 金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。   本基金可投资国债期货，国债期货采纳保证金交往轨制，由于保证金交往具有杠杆性， 当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益碰到较大损失。国债期货采 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 用逐日无欠债结算轨制，若是莫得在礼貌的时辰内补足保证金，按礼貌将被强制平仓，可能 给投资带来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券市集限制及交往活跃进程的影响，资产支捏证券可能无法 在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现误期，或在交往过程中发生交收误期，或由于资产支捏 证券信用质料诽谤导致证券价钱下降，变成基金财产损失。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面对中国存托凭证价钱大幅波动甚而出现 较大亏欠的风险，以及与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制以及交往机制等相 关的风险。具体风险烦请查阅本基金招募讲明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。   本基金若投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金，将面对基金投 资的稀奇风险。具体风险烦请查阅本基金招募讲明书“基金的风险揭示”章节的具体内容。   《基金合同》见效后，一语气50个职业日出现基金份额捏有东说念主数目活气200东说念主或者基金资 产净值低于5，000万元情形的，基金约束东说念主应实时文牍基金托管东说念主，在履行清理循序后拒绝 基金合同，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将面对基金合同拒绝的风险。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金约束东说念主履行相应循序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募讲明书的推断章节。侧袋机制实施期间，基金管 理东说念主将对基金简称进行特殊标记，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额捏有东说念主仔细阅 读关联内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   基金的过往事迹并不预示其将来表现。基金约束东说念主约束的其它基金的事迹并不组成对本 基金事迹表现的保证。基金约束东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤劳的原则约束和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                                                                                                                  招募讲明书                                                                 目              录 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书                     一、前言   《工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金招募讲明书》（以下简称“本招募讲明书”或 “招募讲明书”       ）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》                         （以下简称“《基金法》”                                    ）、《公开 召募证券投资基金销售机构监督约束办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证券投 资基金运作约束办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金信息表示约束 办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险约束 礼貌》   （以下简称“        《流动性风险约束礼貌》”）偏执他推断法律律例以及《工银瑞信稳健添益 债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。   本招募讲明书发扬了工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金的投资场合、策略、风险、 费率等与投资者投资决策推断的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 讲明书。   基金约束东说念主承诺本招募讲明书不存在职何子虚纪录、误导性叙述或者紧要遗漏，并对其 确凿性、准确性、圆善性承担法律职业。   本基金根据本招募讲明书所载明的尊府请求召募。本招募讲明书由工银瑞信基金约束有 限公司解释。本基金约束东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲明书中载明的信息， 或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额捏有东说念主和基金合同确当事东说念主，其捏有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他推断礼貌享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额捏有东说念主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                         招募讲明书                     二、释义   在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 任何灵验改造和补充 证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 偏执更新 行政规章以偏执他对基金合同当事东说念主有不休力的决定、决议、文牍等     《基金法》         ：指2003年10月28日经第十届世界东说念主民代表大会常务委员会第五次会议通 过，经2012年12月28日第十一届世界东说念主民代表大会常务委员会第三十次会议改造，自2013 年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届世界东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议 《世界东说念主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律的决定》修正 的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改造     《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同庚10月1日实施的《公开召募证 券投资基金销售机构监督约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改造     《信息表示办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同庚9月1日实施的，并经2020 年3月20日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募证券投资基 金信息表示约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改造     《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同庚8月8日实施的《公开召募证券 投资基金运作约束办法》及颁布机关对其通常作念出的改造 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                          招募讲明书       《流动性风险约束礼貌》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同庚10月1日实施的《公 开召募灵通式证券投资基金流动性风险约束礼貌》及颁布机关对其通常作念出的改造 体，包括基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主 存续或经推断政府部门批准成就并存续的企业法东说念主、职业法东说念主、社会团体或其他组织 证券期货投资约束办法》（包括其通常改造）及关联法律律例礼貌使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 份额的申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金约束东说念主强项了基金销售服务公约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和约束、基金份额登记、基金销售业务的说明、清理和结算、代理披发红利、建 立并督察基金份额捏有东说念主名册和办理非交往过户等 或接受工银瑞信基金约束有限公司托福代为办理登记业务的机构 份额余额偏执变动情况的账户 申购、赎回、颐养、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并赢得中国证监会书面说明的日历 清理结果报中国证监会备案并给予公告的日历 个月              ：指《工银瑞信基金约束有限公司证券投资基金注册登记业务公法》， 是表率基金约束东说念主所约束的灵通式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金约束东说念主和投资 东说念主共同遵从 份额的行径 份额的行径 求将基金份额兑换为现款的行径 有东说念主服务的用度 不同，将基金份额分为不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取 赎回用度，且不从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资东说念主认购/ 申购时不收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务 费的，称为C类基金份额 请求将其捏有基金约束东说念主约束的、某一基金的基金份额颐养为基金约束东说念主约束的其他基金基 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 金份额的行径 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购请求的一种投资方式 换中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金颐养中转入请求份额总和后的余额) 跨越上一灵通日基金总份额的10% 和香港联合交往通盘限公司（以下简称“香港联合交往所”）建立时代连结，使内地和香港 投资者不错通过当地证券公司或经纪商买卖礼貌范围内的对方交往所上市的股票。内地与香 港股票市集交往互联互通机制包括沪港股票市集交往互联互通机制（简称沪港通）和深港股 票市集交往互联互通机制（简称深港通） 务公司，向香港联合交往所进行申报，买卖礼貌范围内的香港联合交往所上市的股票 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的知人善任 款项偏执他资产的价值总和 额净值的过程 称“礼貌报刊”）及《信息表示办法》礼貌的互联网网站（包括基金约束东说念主网站、基金托管 东说念主网站、中国证监会基金电子表示网站，以下简称“礼貌网站”）等媒介 给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个交往日以上的逆回购与银行如期进款（含公约 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、畅通受限的新股及非公开拓行股票、资产支 捏证券、因刊行东说念主债务误期无法进行转让或交往的债券、畅通受限基金等 将基金颐养投资组合的市集冲击成安分派给现实申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额捏有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的正当权益不受毁伤并得到公说念对待 置清理，宗旨在于灵验阻难并化解风险，确保投资者得到公说念对待，属于流动性风险约束工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特地账户称为侧袋账户 存在紧要不笃定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 紧要不笃定性的资产；（三）其他资产价值存在紧要不笃定性的资产 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书                       三、基金约束东说念主   （一）基金约束东说念主概况   称呼：工银瑞信基金约束有限公司   住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901   办公地址：北京市西城区金融大街5号新汜博厦A座6-9层   邮政编码：100033   法定代表东说念主：赵桂才   成立日历：2005年6月21日   批准成就机关：中国证监会   批准成就文号：中国证监会证监基金字200593号   筹画范围：基金召募、基金销售、资产约束及中国证监会许可的其他业务   组织面容：有限职业公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   推断东说念主：郝炜   推断电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册本钱的80%；瑞士银行有限公司占公 司注册本钱的20%。   存续期间：捏续筹画   （二）主要东说念主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金约束有限公司党委文告、董事长、 法定代表东说念主。1990年7月加入中国工商银行，先后在中国工商银行买卖信贷部、营业部和公 司业务二部职业，先后任副处长、处长、副总司理。2013年1月至2016年1月，任工银巴西执 行董事、总司理；2016年1月至2020年12月，任工银租借党委文告、履行董事、总裁。2020 年加入工银瑞信基金约束有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金约束有限公司党委副文告、总司理。2000 年7月至2021年7月，历任中国工商银行总行办公室副主任，资产约束部副总司理；中国工商 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书 银行上海市分行副行长、党委委员。2021年加入工银瑞信基金约束有限公司。   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略约束与投资者关系部高档行家、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室尽责监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东说念主民大学经济学博士，中国工商银行策略约束与 投资者关系部行家、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行国外业务部总经 理、总行国外结算单证中心副总司理、工行厦门分行行家。   胡知鸷女士，董事，瑞银集团中国区总裁、瑞银证券有限职业公司董事长、瑞银全球投 资银行中国区主席。毕业于英国剑桥大学，在瑞士信贷及瑞士银行等金融机构职业逾二十年， 先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席 履行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、董事长。   Alan H Smith先生，寂然董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任云 顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数顾 问委员会委员，香港会德丰集团询查委员会委员，香港病院约束局公积金缠绵受托东说念主，香港 证监会循序复检委员会委员，香港政府经济照管人委员会发展局成员，香港联合交往所新市集 发展职业小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银行家”。   陈忠阳先生，寂然董事，中国东说念主民大学金融学博士，现任中国东说念主民大学财政金融学院应 用金融系教师，金融风险约束职业室主任，中国国度风险约束模范化时代委员会委员、中国 银行业从业东说念主员履历认证考试行家，曾任中国东说念主民大学国外学院副院长。主要研究规模为金 融风险约束、金融监管。   伏军先生，寂然董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院教师、博士生 导师、国外法学系主任、国外法学教工党支部文告，北京金融法院行家询查委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）履行主任、中国法学会国外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会国外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区财 富约束、基金分销部主管，瑞银资产约束香港区主管。姚伟浩先生在瑞银职业逾9年，负责 约束和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA非执业会员。2005年至2008年任安永华明司帐师事务所高 级审计员；2008年至2009年任民生证券有限职业公司监察稽核总部业务主管；2009年加入工 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                            招募讲明书 银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信投资约束有限公司监事。      倪莹女士，监事，硕士。2000年至2009年任职于中国东说念主民大学，历任副科长、科长，校 团委副文告。2009年至2011年赴任于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011年加入工银 瑞信，现任东说念主力资源部总司理。      章琼女士，监事，硕士。2001年至2003年任职于富友证券财务部；2003年至2005年任职 于星河基金，担任注册登记专员。2005年加入工银瑞信，现任中央交往室总司理。      赵桂才先生，董事长，简历同上。      高翀先生，总司理，简历同上。      郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金约束有限公司党委委员、督察长、风险官。2001 年4月至2005年6月，任职于中国工商银行资产托管部。2005年加入工银瑞信基金约束有限公 司。      许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险约束师（FRM），现任工银瑞信基金约束有限 公司党委委员、副总司理。2005年6月加入中国工商银行，先后在总行信贷约束部、授信业 务部、公司金融业务部职业，先后担任副处长、处长。2017年加入工银瑞信基金约束有限公 司，兼任工银瑞信投资约束有限公司董事长。      王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金约束有限公司首席信息官。1996年7 月插足中国工商银行山东分行缠绵中心职业；2002年5月至2011年11月，历任中国工商银行 山东分行开拓运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深时代司理；2011年11月至2016 年8月，任中国工商银行山东分行信息科技部总司理；2016年8月至2022年6月，任职于中国 工商银行总行，先后任家具改进约束部总司理助理、家具改进约束部家具行家、金融科技部 家具行家。2022年加入工银瑞信基金约束有限公司。      李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金约束有限公司首席投资官。2003年7月至2008年4 月，任中央国债登记结算有限职业公司高档副司理。2008年加入工银瑞信基金约束有限公司。      张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金约束有限公司首席营销官。1998年7月至2001 年7月，任职于中国种植银行大连分行；2001年8月至2004年7月，任中原基金市集部高档经 理；2004年8月至2005年6月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005年加入工银瑞信基金 约束有限公司，兼任工银瑞信资产约束（国外）有限公司董事长、工银瑞信投资约束有限公 司董事。      欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金约束有限公司首席固收投资官。2002年7月至2006 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                          招募讲明书 年5月，历任国泰君安证券股份有限公司固定收益证券研究部业务司理、固定收益证券投资 部业务董事；2006年5月至2010年3月，任中海基金约束有限公司基金司理。2010年加入工银 瑞信基金约束有限公司。   庄园女士，22年证券从业教诲。硕士研究生。曾任招商基金投资部交往员、工银瑞信基 金投资研究部研究员、中国国外金融有限公司资产约束部高档司理、安信证券资产约束部FOF 投资中心投资司理、安信基金固收二部总司理。2022年加入工银瑞信基金约束有限公司，现 担任固定收益部投资副总监、基金司理。2023年2月3日于今，担任工银瑞信聚瑞夹杂型证券 投资基金基金司理；2023年7月25日于今，担任工银瑞信稳健瑞盈一年捏有期债券型证券投 资基金基金司理。   李剑峰先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，国外注册里面审计师，现任工银瑞信基金约束有限公司资深行家。 年6月，任中国华融资产约束公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005年加入工银瑞 信基金约束有限公司。   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17年证券从业教诲；博士；曾任民生东说念主寿保障分析师。2012年加入工银瑞 信，现任研究部总司理、牵头权益投资部职业、基金司理。2014年10月22日至2018年2月27 日，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2017年6月16日至2018年12 月17日，担任工银瑞信工业4.0股票型证券投资基金基金司理；2022年8月22日于今，担任工 银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022年9月9日于今，担任工银瑞信稳健 成长夹杂型证券投资基金基金司理；2022年11月18日于今，担任工银瑞信体裁产业股票型证 券投资基金基金司理。   林念先生，11年证券从业教诲；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014年加入工银瑞信， 现任专户投资部副总司理、基金司理。2016年9月27日于今，担任工银瑞信红利夹杂型证券 投资基金基金司理；2020年12月21日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投资基金基金 司理；2022年3月4日至2023年9月22日，担任工银瑞信聚享夹杂型证券投资基金基金司理； 日于今，担任工银瑞信丰盈文牍天真配置夹杂型证券投资基金基金司理；2023年1月17日至 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                           招募讲明书 日于今，担任工银瑞信中国契机全球配置股票型证券投资基金基金司理。   焦文龙先生，16年证券从业教诲，曾任鹏华基金履行总司理，基金司理。2021年加入工 银瑞信，现任指数及量化投资部总司理、基金司理。2022年11月25日于今，担任工银瑞信新 机遇天真配置夹杂型证券投资基金基金司理；2022年11月25日于今，担任工银瑞信新价值灵 活配置夹杂型证券投资基金基金司理；2023年9月22日于今，担任工银瑞信聚享夹杂型证券 投资基金基金司理；2024年11月8日于今，担任工银瑞信双债增强债券型证券投资基金（LOF） 基金司理；2024年11月19日于今，担任工银瑞信中证A500交往型灵通式指数证券投资基金基 金司理；2024年11月26日于今，担任工银瑞信中证A500指数证券投资基金（自2024年12月10 日起，变更为工银瑞信中证A500交往型灵通式指数证券投资基金聚合基金）基金司理；2025 年4月10日于今，担任工银瑞信国证港股通改进药交往型灵通式指数证券投资基金基金司理； 司理。   赵志源先生，15年证券从业教诲；博士；曾任中国东说念主寿保障股份有限公司精算部主管。 信价值稳健6个月捏有期夹杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19年证券从业教诲，曾任中原银行总行交往员，中信银行总行交往员。2012 年加入工银瑞信，现任固定收益部总司理、基金司理。2012年11月13日至2023年6月2日，担 任工银瑞信14天答应债券型发起式证券投资基金基金司理；2013年1月28日于今，担任工银 瑞信60天答应债券型证券投资基金（自2020年7月20日起，变更为工银瑞信尊益中短债债券 型证券投资基金）基金司理；2013年3月28日至2014年12月18日，担任工银瑞信定心增利场 内实时申赎货币市集基金基金司理；2014年9月30日至2023年3月29日，担任工银瑞信货币市 场基金基金司理；2015年7月10日至2018年2月28日，担任工银瑞信资产快线货币市集基金基 金司理；2015年12月14日至2018年8月28日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金经 理；2016年4月26日至2018年4月9日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016年12 月7日至2018年3月28日，担任工银瑞信丰益一年如期灵通债券型证券投资基金基金司理； 理；2017年6月12日至2018年11月30日，担任工银瑞信丰实三年如期灵通债券型证券投资基 金基金司理；2017年12月26日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理；2018 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                         招募讲明书 年2月28日于今，担任工银瑞信信用添利债券型证券投资基金基金司理；2018年6月15日至   杜洋先生，14年证券从业教诲；2010年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、基金司理。 月2日至2018年10月12日，担任工银瑞信瑞盈18个月如期灵通债券型证券投资基金基金司理； 司理；2018年3月22日至2024年4月23日，担任工银瑞信稳健成长夹杂型证券投资基金基金经 理；2018年11月14日至2021年1月18日，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基金 基金司理；2019年4月24日至2023年8月15日，担任工银瑞信策略新兴产业夹杂型证券投资基 金基金司理；2019年12月25日至2020年12月31日，担任工银瑞信产业升级股票型证券投资基 金基金司理；2021年4月2日至2023年8月15日，担任工银瑞信创业板两年如期灵通夹杂型证 券投资基金基金司理；2021年4月26日于今，担任工银瑞信策略远见夹杂型证券投资基金基 金司理；2022年1月13日至2024年12月6日，担任工银瑞信新动力汽车主题夹杂型证券投资基 金基金司理；2022年11月18日于今，担任工银瑞信圆丰三年捏有期夹杂型证券投资基金基金 司理；2023年6月13日于今，担任工银瑞信领航三年捏有期夹杂型证券投资基金基金司理；   赵蓓女士，16年证券从业教诲，曾任中再资产约束股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部联席总司理、基金司理兼任投资司理。2014年11月18日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015年4月28日于今，担任工银 瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016年2月3日于今，担任工银瑞信前沿医疗股 票型证券投资基金基金司理；2018年7月30日至2019年12月23日，担任工银瑞信医药健康行 业股票型证券投资基金基金司理；2020年5月20日至2022年6月14日，担任工银瑞信科技改进 夹杂型证券投资基金基金司理；2025年4月9日于今，担任工银瑞信新经济天真配置夹杂型证 券投资基金（QDII）基金司理。   （三）基金约束东说念主的职责   根据《基金法》         、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金约束东说念主的义务包括但不限于： 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 售、申购、赎回和登记事宜； 理和运作基金财产； 基金财产和基金约束东说念主的财产互相寂然，对所约束的不同基金分别约束，分别记账，进行证 券投资； 何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产； 金合同》等法律文献的礼貌，按推断礼貌缠绵并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；                 、《基金合同》偏执他推断礼貌，履行信息表示及文牍义务；                                        《基金合同》 偏执他推断礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主泄露，但根据监管 机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的 情况除外； 益；                《基金合同》偏执他推断礼貌召集基金份额捏有东说念主大会或配合基金 托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会； 法定最低期限； 够按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金推断的公开尊府，并在支付合理 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 成本的条件下得到推断尊府的复印件； 管东说念主； 承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而解任； 《基金合同》变成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追偿； 承担职业； 理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后30 日内退还基金认购东说念主；   （四）基金约束东说念主承诺 制等全权处理本基金的投资。 轨制，采纳灵验措施，防患违背《中华东说念主民共和国证券法》行径的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏执他不正大的证券交往行动；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌阻碍的其他行动。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、现实禁止东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资场合和投资策略，遵照基金份额捏有东说念主利益优先原则，珍贵利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。关联交往必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予表示。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束的基金的情况，不属于前述紧要 关联交往，可是应当按照法律律例或监管礼貌的要求履行信息表示义务。 律例及行业表率，敦厚信用、勤劳尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其约束的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额捏有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额捏有东说念主非法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的交往行动；   （7）豪爽职守，不按照礼貌履行职责；   （8）其它法律律例以及国务院证券监督约束机构阻碍的行径。   （1）依照推断法律、律例和基金合同的礼貌，本着严慎的原则为基金份额捏有东说念主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东说念主、被代表东说念主、受雇东说念主或任何其他第三东说念主谋取不 当利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的推断证券、基金的买卖高明以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资缠绵等信息。   （4）不以任何面容为除基金约束东说念主之外的其他组织或个东说念主进行证券交往。   （五）基金约束东说念主的里面禁止轨制   （1）健全性原则。里面禁止应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东说念主员， 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 并涵盖到决策、履行、监督、反馈等各个要领。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技巧和方法，建立合理的内控循序，爱戴内控轨制 的灵验履行。   （3）寂然性原则。基金约束东说念主各机构、部门和岗亭职责应当保捏相对寂然，基金约束 东说念主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）互相制约原则。基金约束东说念主里面部门和岗亭的成就应当权责分明、互相制衡。   （5）成本效益原则。基金约束东说念主运用科学化的筹画约束方法诽谤运作成本，提高经济 效益，以合理的禁止成本达到最好的里面禁止后果。   （1）禁止环境   公司董事会决定公司发展策略，监督约束层履行职责及筹画运作的正当合规情况；董事 会下设风险约束委员会、履历审查及薪酬委员会、策略与可捏续发展委员会、审计委员会等 特地委员会，按照法律律例、公司礼貌的礼貌和董事会的授权垄断职责。   公司设履行委员会，负责公司日常筹画约束行动中的要害决策，组织实施董事会决议。 履行委员会下设的投资决策委员会和风险约束与里面禁止委员会，就基金投资、风险与内控 约束等发表专科主见及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司成就督察长，对董事会负责，负责审查、监督检查公司偏执职业主说念主员的筹画约束和 执业行径正当合规情况及公司里面风险禁止情况。督察长发现基金及公司存在紧要筹画风险 或者隐患时，提议处理主见并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会文牍；公司未实时 文牍的，平直向中国证监会文牍。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险约束委员会和督察长对公司表里部风险进行评估；   b）履行委员会下属的风险约束与里面禁止委员会负责对公司筹画约束中的紧要突发性 事件和紧要危险情况进行评估，制定危险处理决议并监督实施；负责对基金投资和运作中的 紧要问题和紧要事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所面对的风险进行识别和评估。   （3）禁止行动   禁止行动包括自我禁止、职责分离、监察稽核、什物禁止、事迹评价、严格授权、资产 分离等政策、循序或措施。   禁止行动体现为：自我禁止以各岗亭的场合职业制为基础，是里面禁止的第一皆防地， 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关联部门和相 关岗亭之间建立要害业务处理凭据传递和信息相易轨制；风险约束、内控合规以及支捏职能 部门为里面禁止的第二说念防地，对一皆防地负有监督职业；稽核审计部门是里面禁止的第三 说念防地，通过专项稽核审计、里面禁止灵验性评价等职业，对第一皆、第二说念防地履职情况 进行寂然客不雅的监督、评价。   （4）信息与相易   公司建立双向的信拒接流路线，形成了从上至下的信息传播渠说念和从下到上的信息陈诉 渠说念。通过建立灵验的信拒接流渠说念，保证了公司职工及各级约束东说念主员不错充分了解与其职 责关联的信息，并实时送达顺应的东说念主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务文牍系统。   （5）里面监控   里面监控由风险约束委员会、督察长、内控稽核部门在各自的权益范围内开展，检查、 评价公司里面禁止轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面禁止轨制的履行情况，揭示公司 里面约束及基金运作中的风险，实时提议改进主见，促进公司里面约束轨制灵验地履行。   （1）基金约束东说念主确知建立、实施和撑捏里面禁止轨制是本公司董事会及约束层的职业；   （2）上述对于里面禁止的表示确凿、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展无间完善里面禁止轨制。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书                        四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国种植银行股份有限公司(简称：中国种植银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时辰：2004年09月17日   组织面容：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：捏续筹画   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字199812号   推断东说念主：王小飞   推断电话：(021)60637103   （二）主要东说念主员情况   中国种植银行总行设资产托管业务部，下设轮廓处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包约束处、托管应用系统支捏处、内控合规处等12个职能处室，在北京、上 海、合肥设有托管运营中心，共有职工300余东说念主。自2007年起，托管部一语气聘用外部司帐师 事务所对托管业务进行里面禁止审计，并已经成为惯例化的内控职业技巧。   （三）基金托管业务筹画情况   动作国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国种植银行一直秉捏“以客户 为中心”的筹画理念，无间加强风险约束和里面禁止，严格履行托管东说念主的各项职责，切实维 护资产捏有东说念主的正当权益，为资产托福东说念主提供高质料的托管服务。经过多年稳步发展，中国 种植银行托管资产限制无间扩大，托管业务品种无间加多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等家具在内 的托管业务体系，是现在国内托管业务品种最皆全的买卖银行之一。放手2024年三季度末， 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 中国种植银行已托管1387只证券投资基金。中国种植银行专科高效的托管服务技艺和业务水 平，赢得了业内的高度认同。中国种植银行屡次被《全球托管东说念主》、                              《财资》                                 、《环球金融》杂 志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、一语气多年荣获中央国债登记结算有限职业公 司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集清理所股份有限公司（上清所）“优秀托管银 行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、2019年度 “中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最好数字化资产托管银行”、以及2020 及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣获《环球金融》                                         “中国最 佳次托管银行”，并动作独一中资银行赢得《财资》“中国最好QFI托管银行”奖项。2023年 度，荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管银行”奖项。      二、基金托管东说念主的里面禁止轨制      （一）里面禁止场合      动作基金托管东说念主，中国种植银行严格遵从国度推断托管业务的法律律例、行业监管规章 和本行内推断约束礼貌，称职筹画、表率运作、严格检查，确保业务的稳健运行，保证基金 财产的安全圆善，确保推断信息简直凿、准确、圆善、实时，保护基金份额捏有东说念主的正当权 益。      （二）里面禁止组织结构      中国种植银行设有风险内控约束委员会，负责全行风险约束与里面禁止职业，对托管业 务风险约束和里面禁止的灵验性进行引诱。资产托管业务部配备了专职内控合规东说念主员负责托 管业务的内控合规职业，具有寂然垄断内控合规职业权益和技艺。      （三）里面禁止轨制及措施      资产托管业务部具备系统、完善的轨制禁止体系，建立了约束轨制、禁止轨制、岗亭职 责、业务操作经过，不错保证托管业务的表率操作蔼然利进行；业务东说念主员具备从业履历；业 务约束严格实行复核、审核、检查轨制，授权职业实行集合禁止，业务印记按规程督察、存 放、使用，账户尊府严格督察，制约机制严格灵验；业务操作区特地成就，阻滞约束，实施 音像监控；业务信息由专职信息表示东说念主负责，防患泄密；业求已毕自动化操作，防患东说念主为事 故的发生，时代系统圆善、寂然。      三、基金托管东说念主对基金约束东说念主运作基金进行监督的方法和循序      （一）监督方法      依照《基金法》偏执配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行开拓的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合同礼貌，对基 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 金约束东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金清理和核算服务要领中，对基金约束东说念主发送的投资指示、基金约束东说念主对各基 金用度的索要与开支情况进行检查监督。   （二）监督经过 行监控，如发现投资极端情况，向基金约束东说念主进行风险教导，与基金约束东说念主进行情况核实， 督促其纠正，如有紧要极端事项实时文牍中国证监会。 或举证，如有必要将实时文牍中国证监会。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书                        五、关联服务机构   （一）基金份额销售机构   名    称：工银瑞信基金约束有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901   办公地址：北京市西城区金融大街5号新汜博厦A座6-9层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传真：010-81042588/2599   推断电话：010-66583199   推断东说念主：王海瑞   公司网站：http://www.icbcubs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销柜台及电子自助交往系统销售本基金，网点具体信息详见本公司网站。   基金约束东说念主可根据《基金法》               、《运作办法》                     、《销售办法》和本基金基金合同等的礼貌， 采纳其他恰当要求的机构销售本基金，并实时在基金约束东说念主网站公示。   （二）基金登记机构   名    称：工银瑞信基金约束有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街5号新汜博厦A座6层   法定代表东说念主：赵桂才   世界统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   推断东说念主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   名 称：上海源泰讼师事务所 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   住 所：上海市浦东南路256号中原银行大厦14楼   办公地址：上海市浦东南路256号中原银行大厦14楼   负责东说念主：廖海   电 话：021-51150298   传 真：021-51150398   承办讼师：刘佳、李筱筱   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   本公司聘用的法定验资机构为安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   事务所全称：安永华明司帐师事务所（特殊普通合伙）   称呼：安永华明司帐师事务所(特殊普通合伙)   住所：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层   办公地址：北京市东长安街1号东方广场安永大楼17层   履行事务合伙东说念主：毛鞍宁   承办注册司帐师：贺耀、王蕊   推断电话：       （010）58153000   传真：     （010）85188298   推断东说念主：王蕊 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                         招募讲明书                  六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金约束东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》                                、基金合同偏执他法律 律例的推断礼貌召募。本基金召募请求已经中国证监会2025年5月23日证监许可【2025】1131 号文给予注册。   （二）基金的类别   债券型证券投资基金。   （三）基金的运作方式   契约型灵通式。   （四）基金存续期限   不如期。   （五）基金份额发售面值   本基金基金份额发售面值为东说念主民币1.00元。   （六）召募方式   通过各销售机构的基金销售网点公开拓售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金约束东说念主网站上更新的基金销售机构名录。   （七）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不跨越3个月。   本基金自2025年7月14日至2025年8月1日进行发售。若是在此期间届满时未达到本招募 讲明书第七章第（一）条文定的基金备案条件，基金可在召募期限内络续销售。基金约束东说念主 也可根据基金销售情况在召募期限内顺应延长或镌汰基金发售时辰，并实时公告。   （八）召募对象   恰当法律律例礼貌的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、及格境外投资 者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主。   （九）召募场所   本基金通过基金销售机构办理基金销售业务的网点向投资者公开拓售。   详见基金份额发售公告以及基金约束东说念主网站上更新的基金销售机构名录。基金约束东说念主可 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 以根据情况颐养销售机构，并在基金约束东说念主网站公示。      （十）认购安排 在基金份额发售公告中笃定并表示。      详见基金份额发售公告。      本基金可成就初次召募限制上限，具体召募上限及限制禁止的决议详见基金份额发售公 告或其他公告。若本基金成就初次召募限制上限，基金合同见效后不受此召募限制的限制。      （1）本基金认购采纳金额认购方式。      （2）投资者认购时，需按销售机构礼貌的方式全额缴款。      （3）投资东说念主在召募期内可屡次认购基金份额，但已受理的认购请求不得拔除，A类基金 份额的认购费按每笔A类基金份额的认购请求单独缠绵。      （4）投资者单个基金账户每笔最低认购金额为1元东说念主民币（含认购费），追加认购每笔 最低金额为1元东说念主民币（含认购费）。现实操作中，以各销售机构的具体礼貌为准。      （5）基金召募期间，如本基金单个投资东说念主累计认购的基金份额数达到或者跨越基金总 份额的50%，基金约束东说念主不错采纳比例说明等方式对该投资东说念主的认购请求进行限制。基金管 理东说念主接受某笔或者某些认购请求有可能导致投资者变相回避前述50%比例要求的，基金约束 东说念主有权拒接该等全部或者部分认购请求。投资东说念主认购的基金份额数以基金合同见效后登记机 构的说明为准。      （6）投资者不错在基金合同见效后的第二个职业日起到原认购网点打印认购成交说明 凭证或查询认购成交说明信息。      本基金根据认购/申购用度、赎回用度、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为 不同的类别。在投资东说念主认购/申购时收取认购/申购用度、赎回时收取赎回用度，且不从本类 别基金资产入网提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资东说念主认购/申购时不收取认购/申 购用度、赎回时收取赎回用度，且从本类别基金资产入网提销售服务费的，称为C类基金份 额。      本基金A类基金份额和C类基金份额分别成就基金代码。由于基金用度的不同，本基金A 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                               招募讲明书 类基金份额和C类基金份额将分别缠绵基金份额净值并单独公告。   投资东说念主可自行采纳认购/申购的基金份额类别。   在不违背法律律例礼貌且对基金份额捏有东说念主利益无现实性不利影响的前提下，基金约束 东说念主可根据基金发展需要，在履行顺应循序后为本基金增设新的基金份额类别。新的基金份额 类别可成就不同的申购费、赎回费、销售服务费，而无需召开基金份额捏有东说念主大会。推断基 金份额类别的具体公法等关联事项届时将另行公告。   本基金的认购费率如下：                        基金的认购费率结构                        A 类基金份额               C 类基金份额  用度种类                情形                费率            费率              M＜100 万             0.50%  认购费率                                          0%              M≥500 万        按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为认购金额，单元为元。   本基金A类基金份额的认购费由认购A类基金份额的投资东说念主承担，不列入基金财产。A类 基金份额的认购用度用于本基金的市集推行、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。   本基金的认购价钱为每份基金份额东说念主民币1.00元。   （1）A类基金份额的认购份额缠绵方法   投资者认购A类基金份额，当认购用度为比例费率时，认购份额的缠绵方式如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/认购价钱   当认购用度为固定金额时，认购份额的缠绵方式如下：   认购用度=固定金额   净认购金额=认购金额-认购用度   认购份额=（净认购金额＋认购利息）/认购价钱 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   认购份额（含利息折算的份额）的缠绵保留到少量点后2位，少量点2位以后的部分四舍 五入，由此障碍产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资10，000元认购本基金的A类基金份额，若是认购期内认购资金赢得的 利息为5元，则其可得到的A类基金份额缠绵如下：   净认购金额＝10，000/（1+0.50%）＝9，950.25元   认购用度＝10，000－9，950.25＝49.75元   认购份额＝（9，950.25＋5）/1.00＝9，955.25份   即投资东说念主投资10，000元认购本基金的A类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得的利 息，可得到9，955.25份A类基金份额。   （2）C类基金份额的认购份额缠绵方法   投资者认购C类基金份额，认购份额的缠绵方式如下：   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/认购价钱   认购份额（含利息折算的份额）的缠绵保留到少量点后2位，少量点2位以后的部分四舍 五入，由此障碍产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东说念主投资10，000元认购本基金的C类基金份额，若是认购期内认购资金赢得的 利息为5元，则其可得到的C类基金份额缠绵如下：   认购份额=（10，000＋5）/1.00=10，005.00份   即投资东说念主投资10，000元认购本基金的C类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得的利 息，可得到10，005.00份C类基金份额。   （1）认购方法   投资者认购时辰安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金约束东说念主根据关联 法律律例及本基金基金合同，在基金份额发售公告中笃定并表示。   （2）认购说明   销售机构（包括直销机构的直销柜台、基金约束东说念主电子自助交往系统和其他销售机构） 对认购请求的受理并不代表该请求一定顺利，而仅代表销售机构照实接收到认购请求。认购 的说明以登记机构的说明结果为准。对于认购请求及认购份额的说明情况，投资东说念主应实时查 询并妥善垄断正当权利。不然，由此产生的任何损失由投资东说念主自行承担。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额捏有东说念主通盘，其中利 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书 息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十一）召募资金   基金召募期间召募的资金存入特地账户，在基金募相聚束前任何东说念主不得动用。   基金合同见效前所发生的信息表示费、讼师费和司帐师费以偏执他用度不从基金财产中 支付。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书               七、基金合同的见效   （一）基金备案和基金合同见效 集金额不少于2亿元东说念主民币且基金认购东说念主数不少于200东说念主的条件下，基金召募期届满或基金管 理东说念主依据法律律例及招募讲明书不错决定罢手基金发售，并在10日内聘用法定验资机构验资， 自收到验资文牍之日起10日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金约束东说念垄断理完毕基金备案手续并取得中国证监会 书面说明之日起，基金合同见效；不然《基金合同》不见效。 任何东说念主不得动用。   （二）基金合同不成见效时召募资金的处理方式   若是召募期限届满，未得志基金备案条件，基金约束东说念主应当承担下列职业： 利息； 基金托管东说念主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   （三）基金存续期内的基金份额捏有东说念主数目和资产限制   《基金合同》见效后，一语气20个职业日出现基金份额捏有东说念主数目活气200东说念主或者基金资 产净值低于5，000万元情形的，基金约束东说念主应当在如期文牍中给予表示；一语气50个职业日出 现前述情形的，基金约束东说念主应实时文牍基金托管东说念主，在履行清理循序后拒绝基金合同，无需 召开基金份额捏有东说念主大会审议。   法律律例或中国证监会另有礼貌时，从其礼貌。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书          八、基金份额的申购、赎回与颐养   （一）申购与赎回办理的场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金约束东说念主在招募讲明 书或基金约束东说念主网站列明。基金约束东说念主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金约束东说念主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他 方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日实时辰   本基金在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交往所、深圳证 券交往所的闲居交往日的交往时辰，但基金约束东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金 合同的礼貌公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券、期货交往市集、证券、期货交往所交往时辰变更或 其他特殊情况，基金约束东说念主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的颐养，但应在实施 日前依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介上公告。   基金约束东说念主自基金合同见效之日起不跨越3个月运行办理申购和赎回业务，在运行办理 申购、赎回业务后，投资者可在每个灵通日进行基金份额的申购和赎回。具体业务办理时辰 在关联业务公告中礼貌。   在笃定申购运行与赎回运行时辰后，基金约束东说念主应在申购、赎回灵通日前依照《信息披 露办法》的推断礼貌在礼貌媒介上公告申购与赎回的运行时辰。   基金约束东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时辰提议申购、赎回或颐养请求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以请求当日收市后缠绵的各样基金份额净值为基 准进行缠绵； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 法权益不受毁伤并得到公说念对待。   基金约束东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行颐养。基金约束东说念主必须在新规 则运行实施前依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理公法等在遵 守基金合同和招募讲明书礼貌的前提下，以各销售机构的具体礼貌为准。   （四）申购与赎回的循序   投资东说念主必须根据销售机构礼貌的循序，在灵通日的具体业务办理时辰内提议申购或赎回 的请求。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东说念主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购见效。   基金份额捏有东说念主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回请求见效后，基金约束东说念主将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券、期货 交往所或交往市集数据传输延伸、通信系统故障、银行数据交换系统故障、港股通交往系统 或港股通资金交收公法限制或其它非基金约束东说念主及基金托管东说念主所能禁止的因素影响业务处 理经过期，赎回款项顺延至下一个职业日划出。在发生大批赎回或基金合同载明的其他暂停 赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同推断条目处理。   基金约束东说念主应以交往时辰扫尾前受理灵验申购和赎回请求确今日动作申购或赎回请求 日（T日），在闲居情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交往的灵验性进行说明。T日提交 的灵验请求，投资东说念主应在T+2日后（包括该日）实时到销售网点柜台或以销售机构礼貌的其 他方式查询请求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定顺利，而仅代表销售机构照实 接收到请求。申购、赎回的说明以登记机构的说明结果为准。对于请求的说明情况，投资东说念主 应实时查询并妥善垄断正当权利。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，致使其关联权益 受损的，基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构不承担由此变成的损失或不利后果。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 时辰进行颐养，本基金约束东说念主将在颐养实施前按照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介 上公告。   （五）申购和赎回的数目限制 低金额为1元东说念主民币（含申购费）。现实操作中，以各销售机构的具体礼貌为准。   投资东说念主将当期分派的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 额不及1份的，在赎回时需一次全部赎回。现实操作中，以各销售机构的具体礼貌为准。   如遇大批赎回等情况发生而导致宽限赎回时，赎回办理和款项支付的办法将参照基金合 同推断大批赎回或一语气大批赎回的条目处理。 数不得达到或跨越基金份额总和的50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金约束东说念主无 法给予禁止的情形导致被迫达到或跨越50%的除外）。法律律例、监管部门另有礼貌的，从其 礼貌。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。基金约束东说念主基于投资运作与风险 禁止的需要，可采纳上述措施对基金限制给予禁止。具体见基金约束东说念主关联公告。 限制。基金约束东说念主必须在颐养实施前依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏执用途 申购C类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金资产入网提销售服务费。   本基金对A类基金份额申购成就级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别缠绵。   本基金A类和C类基金份额的申购费率如下表所示：                     基金的申购费率结构 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                                            招募讲明书 用度种类                   A 类基金份额                      C 类基金份额                情形                  费率                 费率              M＜100 万               0.60% 申购费率                                                  0%              M≥500 万        按笔收取，1，000 元/笔 注：M 为申购金额，单元为元。   本基金A类基金份额的申购用度由申购A类基金份额的投资东说念主承担，主要用于本基金的市 场推行、销售、注册登记等各项用度，不列入基金财产。   赎回用度由赎回基金份额的基金份额捏有东说念主承担，在基金份额捏有东说念主赎回基金份额时收 取，对捏续捏有期少于7日的投资东说念主，赎回费全额归入基金财产；对捏续捏有期大于便是7 日的投资东说念主，赎回费总额的25%归入基金财产。未归入基金财产的部分用于支付登记费和其 他必要的手续费。认购/申购的基金份额捏有期限自注册登记系统说明之日起运行缠绵，自 该部分基金份额赎回说明日止，且基金份额赎回说明日不计入捏有期限。   本基金A类和C类基金份额的赎回费率如下表所示：                  A 类基金份额                         C 类基金份额  用度种类               情形           费率               情形             费率             捏有期限          赎回费率             捏有期限        赎回费率              Y＜7 天         1.5%            Y＜7 天           1.5%  赎回费率     7 天≤Y＜30 天       0.75%     7 天≤Y＜30 天            0.5%             Y≥180 天         0%   注：Y为捏有期限 率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介上公告。 基金估值的公说念性，具体处理原则与操作表率遵照关联法律律例以及监管部门、自律公法的 礼貌。 现实性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销缠绵，如期或不如期地开展基金促销活 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 动。在基金促销行动期间，在不影响现存基金份额捏有东说念主利益的前提下，按关联监管部门要 求履行必要手续后，基金约束东说念主不错顺应调低基金的销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的缠绵方式 以请求当日该类基金份额净值为基准缠绵，灵验份额单元为份，各缠绵结果均按照四舍五入 方法，保留到少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A类基金份额的申购   申购本基金A类基金份额的申购用度采纳前端收费模式（即申购基金时缴纳申购费）                                       ，投 资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。申购A类基金份额的缠绵方式如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，净申购金额＝申购金额－固定申购用度金额）   申购用度=申购金额-净申购金额   （注：对于适用固定金额申购用度的申购，申购用度＝固定申购用度金额）   申购份额=净申购金额/T日A类基金份额净值   例：某投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值为   净申购金额＝50，000/（1＋0.60%）＝49，701.79元   申购用度＝50，000－49，701.79＝298.21元   申购份额＝49，701.79/1.0500＝47，335.04份   即：投资者投资5万元申购本基金的A类基金份额，假定申购当日A类基金份额净值为   （2）C类基金份额的申购   申购C类基金份额的缠绵方式如下：   申购份额=申购金额/T日C类基金份额净值   例：某投资者投资5万元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值为   申购份额=50，000/1.0500=47，619.05份   即：投资东说念主投资5万元申购本基金的C类基金份额，假定申购当日C类基金份额净值为 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书 金份额净值并扣除相应的用度，赎回金额单元为元，各缠绵结果均按照四舍五入方法，保留 到少量点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。   （1）A类基金份额的赎回   若是投资东说念主赎回A类基金份额，则净赎回金额的缠绵方法如下：   赎回金额=赎回份额×T日A类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×A类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金1万份A类基金份额，捏有期限为两年六个月，不收取赎回费， 假定赎回当日A类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00元   赎回用度＝0   净赎回金额=12，500.00-0=12，500.00元   即：投资者赎回本基金1万份A类基金份额，捏有期限为两年六个月，假定赎回当日A类 基金份额净值是1.2500元，则其可得到的净赎回金额为12，500.00元。   （2）C类基金份额的赎回   若是投资东说念主赎回C类基金份额，则净赎回金额的缠绵方法如下：   赎回金额=赎回份额×T日C类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×C类基金份额赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   例：某投资者赎回本基金1万份C类基金份额，捏有期限为两年，不收取赎回费，假定赎 回当日C类基金份额净值是1.2500元，则其可得到的净赎回金额为：   赎回金额＝10，000×1.2500=12，500.00元   赎回用度＝0   净赎回金额=12，500.00-0=12，500.00元   即：投资者赎回本基金1万份C类基金份额，捏有期限为两年，假定赎回当日C类基金份 额净值是1.2500元，则其可得到的净赎回金额为12，500.00元。   基金份额净值的缠绵公式为缠绵日基金资产净值除以缠绵日登记在册基金份额余额所 得的单元基金份额的价值。   T日A类基金份额净值＝T日A类基金份额的基金资产净值/T日登记在册A类基金份额余额。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书   T日C类基金份额净值＝T日C类基金份额的基金资产净值/T日登记在册C类基金份额余额。   本基金A类和C类基金份额的基金份额净值的缠绵，均保留到少量点后4位，少量点后第5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各样基金份额净值在今日收市 后缠绵，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行顺应循序，不错顺应延伸缠绵或公告。   （八）拒接或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金约束东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购请求： 购请求。 基金资产净值。 绩产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额捏有东说念主利益的情形。 或单笔申购金额上限的。 金约束东说念主应当暂停接受基金申购请求。 达到或者跨越50%，或者变相回避50%集合度的情形。 基金登记系统或基金司帐系统无法闲居运行。   发生上述第1、2、3、5、7、9、10项暂停申购情形之一且基金约束东说念主决定暂停接受投资 东说念主的申购请求时，基金约束东说念主应当根据推断礼貌在礼貌媒介上刊登暂停申购公告。若是投资 东说念主的申购请求被全部或部分拒接的，被拒接的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的 情况排除时，基金约束东说念主应实时规复申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金约束东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回请求或减速支付赎回款项： 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 回请求或减速支付赎回款项。 基金资产净值。 停接受基金份额捏有东说念主的赎回请求。 金约束东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述情形之一且基金约束东说念主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金约束东说念主应按 礼貌报中国证监会备案，已说明的赎回请求，基金约束东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付， 应将可支付部分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东说念主，未支付部分可宽限 支付，且该部分按照赎回请求日的该类基金份额净值为基础进行缠绵。若出现上述第4项所 述情形，按基金合同的关联条目处理。基金份额捏有东说念主在请求赎回时可预先采纳将当日可能 未获受理部分给予拔除。在暂停赎回的情况排除时，基金约束东说念主应实时规复赎回业务的办理 并公告。   （十）大批赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金颐养中转出 请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金颐养中转入请求份额总和后的余额)跨越前一 灵通日的基金总份额的10%，即以为是发生了大批赎回。   当本基金出现大批赎回时，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或大批赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金约束东说念主以为有技艺支付投资东说念主的全部赎回请求时，按闲居赎回 循序履行。   （2）部分宽限赎回：当基金约束东说念主以为支付投资东说念主的赎回请求有结巴或以为因支付投 资东说念主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波动时，基金约束东说念主在当 日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回请求宽限办理。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 对于当日的赎回请求，应当按单个账户赎回请求量占赎回请求总量的比例，笃定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交赎回请求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。选 择宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日络续赎回，直到全部赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回请求将被拔除。宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理， 无优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎 回为止。如投资东说念主在提交赎回请求时未作明确采纳，投资东说念主未能赎回部分作自动宽限赎回处 理。部分宽限赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生大批赎回且发生单个灵通日内单个基金份额捏有东说念主的赎回请求跨越 前一灵通日基金总份额的10%，基金约束东说念主有权先行对该单个基金份额捏有东说念主超出10%的赎回 请求实施宽限办理，而对该单个基金份额捏有东说念主10%以内（含10%）的赎回请求与其他基金份 额捏有东说念主的赎回请求，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或大批赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分宽限赎回。通盘宽限的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并处理，无 优先权并以下一灵通日的该类基金份额净值为基础缠绵赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见关联公告。   （4）暂停赎回：一语气2个灵通日以上(含本数)发生大批赎回，如基金约束东说念主以为有必要， 可暂停接受基金的赎回请求；已经接受的赎回请求不错减速支付赎回款项，但不得跨越20 个职业日，并应当在礼貌媒介上进行公告。   当发生上述大批赎回并宽限办理时，基金约束东说念主应当通过邮寄、传真或者招募讲明书规 定的其他方式在3个交往日内文牍基金份额捏有东说念主，讲明推断处理方法，并在2日内在礼貌媒 介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 停公告。 灵通申购或赎回公告，并公布最近1个灵通日的各样基金份额净值。 金约束东说念主应提前2个职业日在礼貌媒介刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再走运行 办理申购或赎回的灵通日公告最近1个职业日的各样基金份额净值。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书 告一次。暂停扫尾基金再行灵通申购或赎回时，基金约束东说念主应提前2个职业日在礼貌媒介连 续刊登基金再行灵通申购或赎回的公告，并在再行灵通申购或赎回日公告最近1个职业日的 各样基金份额净值。   （十二）基金颐养   基金约束东说念主不错根据关联法律律例以及基金合同的礼貌决定开办本基金与基金约束东说念主 约束的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费，关联公法由基金约束东说念主 届时根据关联法律律例及基金合同的礼貌制定并公告，并提前文牍基金托管东说念主与关联机构。   （十三）基金的非交往过户   基金的非交往过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制履行等情形而产生的非 交往过户以及登记机构认同、恰当法律律例的其它非交往过户。不管在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错捏有本基金基金份额的投资东说念主。   秉承是指基金份额捏有东说念主弃世，其捏有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐赠指基金 份额捏有东说念主将其正当捏有的基金份额捐馈赠福利性质的基金会或社会团体；司法强制履行是 指司法机构依据见效司法文书将基金份额捏有东说念主捏有的基金份额强制划转给其他天然东说念主、法 东说念主或其他组织。办理非交往过户必须提供基金登记机构要求提供的关联尊府，对于恰当条件 的非交往过户请求按基金登记机构的礼貌办理，并按基金登记机构礼貌的模范收费。   （十四）基金的转托管   基金份额捏有东说念主可办理已捏有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照礼貌的模范收取转托管费。   若是出现基金约束东说念主、登记机构、办理转托管的销售机构因时代系统性能限制或其它合 理原因，不错暂停该业务或者拒接基金份额捏有东说念主的转托管请求。   （十五）如期定额投资缠绵   基金约束东说念主不错为投资东说念垄断理如期定额投资缠绵，具体公法由基金约束东说念主另行礼貌。投 资东说念主在办理如期定额投资缠绵时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东说念主在关联公告或更新的招募讲明书中所礼貌的如期定额投资缠绵最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、恰当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管部门另有礼貌的除外。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书   如关联法律律例允许基金约束东说念垄断理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额捏有东说念主无现实性不利影响的情况下并履行关联循序后，基金约束东说念主将制定和实施相应的业 务公法。   （十七）基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金约束东说念主可受理基金份额捏有东说念主通过中国证监 会认同的交往场所或者交往方式进行基金份额转让的请求并由登记机构办理基金份额的过 户登记。基金约束东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额捏有东说念主应根据基金 约束东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募讲明书“侧袋机制”部分或 届时发布的关联公告。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书                  九、基金的投资   （一）投资场合   通过配置债券等固定收益类金融器具，追求基金资产的长久结识升值，通过适量投资权 益类资产力求获取增强型文牍。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括债券（包括国债、地方政府债、 政府支捏机构债券、证券公司短期公司债、金融债、企业债、公司债、次级债、可颐养债券 （含可分离交往可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券 等）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行进款、现款、国债期货、国内照章刊行上 市交往的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内 地与香港股票市集交往互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合交往所上市的股票 （以下简称“港股通投资标的股票”）                 、国内经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金（不含香港互认基金、QDII基金、货币市集基金、基金中基金、可投资其他基金的非 基金中基金），以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证 监会的关联礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行顺应循序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联礼貌。   本基金投资组结伴产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 投资于权益类资产、可颐养债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比 例为5%-20%（其中，本基金投资于境内股票资产占基金资产的比例不低于5%、投资于港股通 投资标的股票不跨越股票资产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及 至少得志以下模范之一的夹杂型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低 于60%；(2)基金最近4期季度文牍中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金 投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不跨越基金资产净值 的10%，每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，本基金保留的现款或 到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行顺应循序后， 不错颐养上述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金将由投资研究团队实时追踪市集环境变化，根据对国外及国内宏不雅经济运行态势、 宏不雅经济政策变化、证券市集运行景色等因素的长远研究，判断证券市集的发展趋势，衔尾 行业景色、公司价值性和成长性分析，轮廓评价各样资产的风险收益水平。在充分的宏不雅形 势判断和策略分析的基础上，履行“从上至下”的资产配置及动态颐养策略，竭力已毕基金 资产组合收益的最大化，灵验提高不同市集景色下基金资产的合座收益水平。   本基金在债券等固定收益类资产投资与研究方面，实行投资策略研究专科化单干轨制， 专科研究东说念主员分别从利率、信用风险等角度，提议寂然的投资策略建议，经固定收益投资团 队推敲，并经投资决策委员会批准后形成引诱性投资策略。   （1）利率策略   研究GDP、物价、职业、国外收支等国民经济运行景色，分析宏不雅经济运行的可能情景， 预测财政政策、货币政策等政府宏不雅经济政策取向，分析金融市集资金供求景色变化趋势及 结构，在此基础上预测金融市集利率水平变动趋势，以及金融市集收益率弧线斜度变化趋势。   组合久期是反馈利率风险最要害的场合，根据对市集利率水平的变化趋势的预期，轮廓 宏不雅经济景色和货币政策等因素的分析判断，不错制定出组合的场合久期，预期市集利率水 平将上升时，诽谤组合的久期，以回避债券价钱下降的风险和本钱损失，赢得较高的再投资 收益；预期市集利率将下降时，提高组合的久期，在市集利率现实下降时赢得债券价钱上升 的收益，并赢得较高利息收入。   （2）信用策略   信用债投资方面，根据国民经济运行周期阶段，分析债券刊行东说念主所处行业发展出路、发 行东说念主业务发展景色、企业市风物位、财务景色、约束水平、债务水对等因素，评价债券刊行 东说念主的信用风险，并根据特定债券的刊行契约，评价债券的信用级别，笃定债券的信用风险利 差与投资价值。   资产支捏证券投资方面，本基金通过考量宏不雅经济走势、支捏资产所在行业景气情况、 资产池结构、提前偿还率、误期率、市集利率等因素，预判资产池将来现款流变动；研究标 的证券刊行条目，预测提前偿还率变化对标的证券平均久期及收益率弧线的影响，同期密切 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 关注流动性变化对标的证券收益率的影响，在严格禁止信用风险涌现进程的前提下，通过信 用研究和流动性约束，采纳风险颐养后收益较高的品种进行投资。   本基金投资的信用资产（指信用债和资产支捏证券）需得志以下条件：本基金主动投资 于信用资产的信用评级不得低于AA+，其中，投资AAA的信用资产占信用资产的比例不低于50%， 投资AA+的信用资产占信用资产的比例不跨越50%。上述信用评级为债项评级，获评短期信用 等第的信用债及无债项评级的信用债参照主体信用评级。本基金捏有信用债与资产支捏证券 期间，若是因信用等第下降等基金约束东说念主之外的因素导致不恰当上述投资约定的，应在评级 文牍发布之日起3个月内颐养至恰当约定，中国证监会礼貌的特殊情形除外。前述信用债不 含可颐养债券（含可分离交往可转债）                 、可交换债券。   （3）债券采纳与组合优化   本基金将根据债券市集情况，基于利率期限结构及债券的信用级别，在轮廓谈判流动性、 市集分割、息票率、税赋特色、提前偿还和赎回等因素的基础上，评估债券投资价值，采纳 订价合理或者价值被低估的债券构建投资组合，并根据市集变化情况对组合进行优化。   （4）可颐养债券与可交换债券投资   可颐养债券（含可分离交往可转债，下同）、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类 证券的本性，具有招架下行风险、共享股票价钱飞腾收益的特色，是本基金的要害投资对象 之一。本基金将采纳公司基本教训优良、其对应的基础证券有着较高飞腾后劲的可颐养债券、 可交换债券进行投资，并采纳期权订价模子等数目化估值器具评定其投资价值，以合理价钱 买入并捏有。   本基金采纳“从上至下”与“从下到上”相衔尾的分析方法进行股票投资。基金约束东说念主 在行业分析的基础上，采纳治理结构完善、筹画稳健、事迹优良、具有可捏续增长出路或价 值被低估的上市公司股票，以合理价钱买入并进行中长久投资。本基金股票投资具体包括行 业分析与配置、公司财务景色评价、价值评估及股票采纳与组合优化等过程。   （1）行业分析与配置   本基金将根据各行业所处人命周期、产业竞争结构、近期发展趋势等数方面因素对各行 业的相对盈利技艺及投资诱惑力进行评价，并根据行业轮廓评价结果笃定股票资产中各行业 的权重。   一个行业的插足壁垒、原材料供应方的谈判技艺、制制品买方的谈判技艺、家具的可替 代性及行业内现存竞争进程等因素共同决定了行业的竞争结构，并决定行业的长久盈利技艺 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 及投资诱惑力。另一方面，任何一个行业演变粗略要经过发育期、成长久、闇练期及衰竭期 等阶段，团结改行在不同的行业人命周期阶段以及不同的经济景气度下，亦具有不同的盈利 技艺与市集表现。本基金对于那些具有较强盈利技艺与投资诱惑力、在行业人命周期中处于 成长久或闇练期、且预期近期经济景气度故意于行业发展的行业，给予较高的权重；而对于 那些盈利技艺与投资诱惑力一般、在行业人命周期中处于发育期或衰竭期，或者当前经济景 气不利于行业发展的行业，给予较低的权重。      （2）公司财务景色评估      在对行业进行长远分析的基础上，对上市公司的基本财务景色进行评估。衔尾基本面分 析、财务场合分析和定量模子分析，根据上市公司的财务情况进行筛选，剔除财务极端和经 营不够稳健的股票，构建基本投资股票池。      （3）价值评估      基于对公司将来事迹发展的预测，采纳现款流折现模子等方法评估公司股票的合理内在 价值，同期衔尾股票的市集价钱，挖掘具有捏续增长技艺或者价值被低估的公司，采纳最具 有投资诱惑力的股票构建投资组合。      （4）股票采纳与组合优化      轮廓定性分析与定量价值评估的结果，采纳订价合理或者价值被低估的股票构建投资组 合，并根据股票的预期收益与风险水平对组合进行优化，在合理风险水平下追求基金收益最 大化。同期监控组合中证券的估值水平，在市集价钱显然高于其内在合理价值时应时卖出证 券。      （5）港股通投资标的股票投资策略      本基金将仅通过内地与香港股票市集交往互联互通机制投资于香港股票市集，不使用合 格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。      本基金所投资港股通投资标的股票除适用上述个股投资策略外，本基金投资港股通投资 标的股票还需关注： 布、交往轨制、市集流动性、投资者结构、市集波动性、涨跌停限制、估值与盈利文牍等方 面；      （6）存托凭证投资策略 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书      本基金可投资存托凭证，本基金将衔尾对宏不雅经济景色、行业景气度、公司竞争上风、 公司治理结构、估值水对等因素的分析判断，采纳投资价值高的存托凭证进行投资。      本基金仅投资于本基金约束东说念主约束的权益类证券投资基金及全市集的股票型交往型开 放式指数证券投资基金。本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少得志以 下模范之一的夹杂型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；(2) 基金最近4期季度文牍中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。      本基金将依据宏不雅经济、本钱市集步地，翔实从上至下的分析与判断并采纳投资价值较 高的基金品种进行投资。证券投资基金精选策略方面翔实从下到上的基金采纳，以长久可捏 续的逾额收益技艺动作中枢场合，通过采纳定量与定性相衔尾的方法进行基金筛选并完成组 合构建，以获取基金精选层面的α收益。基金精选具体包括定量筛选、定性评估、基金池管 理和基金投资。      （1）主动型基金投资策略      本基金对主动型股票型基金、夹杂型基金的筛选采纳定量分析与定性分析相衔尾的方法 进行基金筛选。定量分析层面主动型基金司理须具备较好的风险约束技艺和可捏续性的轮廓 技艺。基金筛选场合涵盖进军类场合、腐莠民场合以及轮廓场合，进军类场合包括逾额收益 率、逾额收益率名次等，腐莠民场合包括最大回撤、下行参与率、下行分析、波动率等，综 合场合包括参与率各异、信息比率、夏普比率、詹森α、特雷诺比例等。定性分析层面通过 捏仓分析、尽责看望等开展进一步的定性评估，直不雅感受基金司理的定性特征，翔实对定量 分析结果的交叉考据。      （2）被迫型基金投资策略      本基金对被迫型基金的筛选，将要点关注基金追踪的标的指数、基金的限制与流动性， 并对追踪偏离度及增强收益后果成就顺应的模范，并衔尾本投资场合及基金投资策略进行投 资。      本基金为提高对利率风险约束技艺，在风险可控的前提下，根据风险约束原则，本着谨 慎原则，以套期保值为宗旨，参与国债期货投资。国债期货动作利率生息品的一种，有助于 约束债券组合的久期、流动性和风险水平。本基金将按照关联法律律例的礼貌，衔尾对宏不雅 经济步地和政策趋势的判断，对债券市集进行定性和定量分析；构建量化分析体系，对国债 期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的灵验性等场合进行追踪监控， 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 竭力已毕基金资产的长久结识升值。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵照以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产、可颐养 债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比例为5%-20%（其中，本基金 投资于境内股票资产占基金资产的比例不低于5%、投资于港股通投资标的股票不跨越股票资 产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少得志以下模范之一的混 合型基金：1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；2)基金最近4期季度报 告中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金的比例不跨越基金资产净值的10%；   （2）本基金每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保捏不 低于基金资产净值的5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，且团结家公 司在内地和香港市集同期上市的A+H股合并缠绵），其市值不跨越基金资产净值的10％；   （4）本基金约束东说念主约束的全部基金捏有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的 基金份额，且团结家公司在内地和香港市集同期上市的A+H股合并缠绵），不跨越该证券的   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （7）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支捏 证券限制的10％；   （8）本基金约束东说念主约束的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券，不得 跨越其各样资产支捏证券共计限制的10％；   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （11）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票履行，与境内上市交往 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 的股票合并缠绵；   （12）本基金参与国债期货交往的，应遵照下列限制： 的15%； 的30%； 易日基金资产净值的30%； 期货合约价值，共计（轧差缠绵）应当恰当基金合同对于债券投资比例的推断约定；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻滞运作基金、如期灵通基金等畅通受限 基金）的市值不得跨越基金资产净值的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规 模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （14）本基金约束东说念主约束的全部灵通式基金(包括灵通式基金以及处于灵通期的如期开 放基金)捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的15%；本基 金约束东说念主约束的全部投资组合捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可 畅通股票的30%；实足按照推断指数的组成比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会 认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （15）本基金与私募类证券资管家具及中国证监会认定的其他主体为交往敌手开展逆回 购交往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保捏一致；   （16）本基金约束东说念主约束的全部基金（ETF聚合基金除外）捏有单只基金的市值，不得 跨越被投资基金净资产的20%，其中被投资基金净资产限制以最近如期文牍表示的限制为准； 因证券市集波动、基金限制变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不恰当前述比例限制的， 基金约束东说念主应当在20个交往日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外；   （17）本基金不得捏有具有复杂、生息品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；   （18）本基金投资其他基金的，被投资基金的运作期限不低于1年，且最近如期文牍披 露的基金资产净值不低于1亿元；   （19）本基金不得捏有基金中基金； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书   （20）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（15）、（16）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、 基金限制变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述礼貌投资比例的，基金 约束东说念主应当在10个交往日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金约束东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同的 推断约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托 管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运行。法律律例或监管部门另有礼貌 的，从其礼貌。   为爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：   （1）承销证券；   （2）违背礼貌向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷职业的投资；   （4）向其基金约束东说念主、基金托管东说念主出资；   （5）从事内幕交往、主宰证券交往价钱偏执他不正大的证券交往行动；   （6）法律、行政律例和中国证监会礼貌阻碍的其他行动。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、现实禁止东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资场合和投资策略，遵照基金份额捏有东说念主利益优先原则，珍贵利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。关联交往必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予表示。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束的基金、投资基金托管东说念主或基金托管东说念主 关联方约束基金的情况，不属于前述紧要关联交往，可是应当按照法律律例或监管礼貌的要 求履行信息表示义务。 应当按照法律律例或监管部门的礼貌履行；如法律律例或监管部门修改或颐养上述投资限制、 投资阻碍性礼貌，且该等颐养或修改属于非强制性的，基金约束东说念主有权在履行顺应循序后按 照法律律例或监管部门颐养或修改后的礼貌履行，并应向投资者履行信息表示义务。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书   （五）事迹比较基准   本基金的事迹比较基准为：沪深300指数收益率×10%+中证港股通轮廓指数（东说念主民币） 收益率×1%+中债-轮廓资产（总值）指数收益率×84%+金融机构东说念主民币活期进款利率(税后) ×5%。   中债-轮廓资产（总值）指数由中央国债登记结算有限职业公司编制，隶属于中债总指 数族，该指数要素券包含除资产支捏证券、好意思元债券、可转债之外剩余的通盘公开拓行且上 市畅通的债券，是一个反馈境内东说念主民币债券市集价钱走势情况的宽基指数，是中债指数应用 最世俗指数之一，具有世俗的市集代表性，八成反馈债券市集总体走势。   沪深300指数是由中证指数有限公司开拓的中国A股市集指数，由沪深市集中限制大、流 动性好的最具代表性的300只证券组成，于2005年4月8日矜重发布，以反馈沪深市集上市公 司证券的合座表现。   中证港股通轮廓指数（东说念主民币）是由中证指数有限公司开拓，通过登第恰当港股通履历 的上市公司证券动作样本，以反馈港股通范围内上市公司的合座表现的市集指数，   本基金对中债-轮廓资产（总值）指数、沪深300指数、中证港股通轮廓指数（东说念主民币） 和现款资产部分分别赋予相应的权重恰当本基金的投资本性。本基金约束东说念主以为，该事迹比 较基准现在八成诚笃地反馈本基金的风险收益特征。   若是指数编制单元罢手缠绵编制指数或改换指数称呼，或者今后法律律例发生变化，或 者有更巨擘的、更能为市集深广接受的事迹比较基准推出，经与基金托管东说念主协商一致，本基 金可在履行顺应循序后变更事迹比较基准并实时公告，无需召开基金份额捏有东说念主大会。   （六）风险收益特征   本基金为债券型基金，其长久平均风险和预期收益率低于股票型基金及夹杂型基金，高 于货币市集基金。本基金若是投资港股通投资标的股票，还需承担港股通机制下因投资环境、 投资标的、市集轨制以及交往公法等各异带来的稀奇风险。   根据2017年7月1日实施的《证券期货投资者顺应性约束办法》，基金约束东说念主和销售机构 按照新的风险等第分类模范对基金再行进行风险评级，本基金的具体风险评级结果应以基金 约束东说念主和销售机构提供的评级结果为准。   （七）基金约束东说念主代表基金垄断鼓舞、债权东说念主或基金份额捏有东说念主权利的处理原则及方法 利，保护基金份额捏有东说念主的利益； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 欠妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额捏有东说念主 利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并询查司帐师事务所主见后，不错依照 法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、事迹比较基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施循序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有紧要影响的事项详见招募讲明书的礼貌。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书                 十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、基金份额、银行进款本息和基金应收款项 以偏执他资产的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东说念主根据关联法律律例、表大肆文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏执他基金财产账户相寂然。   （四）基金财产的督察和刑事职业   本基金财产寂然于基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托管东说念主保 管。基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律职业，其债权东说念主不得对本基金财产垄断请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的礼貌刑事职业外，基金财产不得被刑事职业。   基金约束东说念主、基金托管东说念主因照章落幕、被照章拔除或者被照章宣告歇业等原因进行清理 的，基金财产不属于其清理睬产。基金约束东说念主约束运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务互相抵销；基金约束东说念主约束运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制履行。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书               十一、基金资产估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关联的证券、期货交往场所的交往日以及国度法律律例礼貌需 要对外表示基金净值的非交往日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券、其他基金份额、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支捏证券、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金约束东说念主在笃定关联金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业司帐准则》、 监管部门推断礼貌。 司帐准则礼貌的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交往日后未发生影响公允价值计量的紧要事件的，应采纳最近交往日的 报价笃定公允价值。有充足左证标明估值日或最近交往日的报价不成确凿反馈公允价值的， 草率报价进行颐养，笃定公允价值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值时代中谈判不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，若是该限制 是针对资产捏有者的，那么在估值时代中不应将该限制动作特征谈判。此外，基金约束东说念主不 应试虑因其大批捏有关联资产或欠债所产生的溢价或折价。 他信息支捏的估值时代笃定公允价值。采纳估值时代笃定公允价值时，应优先使用可不雅察输 入值，只消在无法取得关联资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使 用不可不雅察输入值。 整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，草率估值进行颐养并笃定公允价值。   （四）估值方法 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   （1）交往所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经 济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品 种的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交往市价，笃定公允价钱；   （2）交往所上市交往或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有礼貌的除外），登第估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交往所上市交往或挂牌转让的含权固定收益品种（另有礼貌的除外），登第估值日 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）交往所市集上市交往的公开拓行的可颐养债券等有活跃市集的含转股权的债券， 实行全价交往的债券登第估值日收盘价动作估值全价；实行净价交往的债券登第估值日收盘 价并加计每百元税前应计利息动作估值全价；   （5）交往所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值时代笃定公允价值。交往所市 场挂牌转让的资产支捏证券，采纳估值时代笃定公允价值；   （6）交往所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应以活 跃市集上未经颐养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允价 值的情况下，草率市集报价进行颐养以说明估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市集 行动很少的情况下，应采纳估值时代笃定其公允价值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交往所挂牌的团结股票 的估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开拓行未上市的股票和债券，采纳估值时代笃定公允价值；   （3）在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开拓行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓舞公开拓售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交往中的质押券等畅通受限股票，按监管机构或行业协会推断礼貌笃定 公允价值。 相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于未上市或未挂牌转 让且不存在活跃市集的固定收益品种，采纳估值时代笃定其公允价值。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价估值，同 时应充分谈判刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未 垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （1）非上市基金估值   本基金投资的境内非上市基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   （2）上市基金估值 价估值；   （3）特殊情形下的基金估值处理   如本基金所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交往等特殊情况， 基金约束东说念主根据以下原则进行估值： 布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值； 紧要变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生了紧要变化的，可使 用最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素颐养最近交 易市价，笃定公允价值； 应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、捏仓份额等因素合 理笃定公允价值。 且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近交往日结算价估值。 东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能反馈公允价值的汇率为准。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。 值的公说念性，具体处理原则与操作表率遵照关联法律律例以及监管部门、自律公法的礼貌。 礼貌估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、循序及关联法 律律例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处分。   根据推断法律律例，基金资产净值缠绵和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主承担。本基 金的基金司帐职业方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金推断的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致的主见，按照基金约束东说念主对基金净值信息的缠绵 结果对外给予公布。   （五）估值循序 基金份额的余额数目缠绵，均精准到0.0001元，少量点后第5位四舍五入，由此产生的障碍 计入基金财产。基金约束东说念主不错成就大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有规 定的，从其礼貌。   基金约束东说念主每个职业日缠绵基金资产净值及各样基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金约束东说念主每个职业日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主按礼貌对外公布。   （六）估值障碍的处理   基金约束东说念主和基金托管东说念主将采纳必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值少量点后4位以内(含第4位)发生估值障碍时，视为该类基金 份额净值障碍。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金约束东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售机构、或 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 投资东说念主自身的罪过变成估值障碍，导致其他当事东说念主碰到损失的，罪过的职业东说念主应当对由于该 估值障碍碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的平直损失按下述“估值障碍处理原则”给予抵偿， 承担抵偿职业。   上述估值障碍的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据缠绵差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值障碍已发生，但尚未给当事东说念主变成损失机，估值障碍职业方应实时合作各方， 实时进行更正，因更正估值障碍发生的用度由估值障碍职业方承担；由于估值障碍职业方未 实时更正已产生的估值障碍，给当事东说念主变成损失的，由估值障碍职业方对平直损失承担抵偿 职业；若估值障碍职业方已经积极合作，况且有协助义务确当事东说念主有弥漫的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿职业。估值障碍职业方草率更正的情况向推断当事东说念主进行确 认，确保估值障碍已得到更正。   （2）估值障碍的职业方对推断当事东说念主的平直损失负责，不合曲折损失负责，况且仅对 估值障碍的推断平直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值障碍而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值障碍 职业方仍草率估值障碍负责。若是由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不全部返还欠妥得利 变成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值障碍职业方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要求托付欠妥得利的权利；若是赢得 欠妥得利确当事东说念主已经将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经赢得的抵偿 额加上已经赢得的欠妥得利返还的总和跨越其现实损失的差额部分支付给估值障碍职业方。   （4）估值障碍颐养采纳尽量规复至假定未发生估值障碍的正确情形的方式。   估值障碍被发现后，推断确当事东说念主应当实时进行处理，处理的循序如下：   （1）查明估值障碍发生的原因，列明通盘确当事东说念主，并根据估值障碍发生的原因笃定 估值障碍的职业方；   （2）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值障碍变成的损失进行评估；   （3）根据估值障碍处理原则或当事东说念主协商的方法由估值障碍的职业方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值障碍处理的方法，需要修改基金登记机构交往数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值障碍的更正向推断当事东说念主进行说明。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （1）任一类基金份额净值缠绵出现障碍时，基金约束东说念主应当立即给予纠正，通报基金 托管东说念主，并采纳合理的措施防患损失进一步扩大。   （2）障碍偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金约束东说念主应当通报基金托管东说念主并报 中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金约束东说念主应当公告、通报基 金托管东说念主，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有礼貌的，从其礼貌处理。若是行业有通行作念 法，在不抵牾法律律例且不毁伤投资者利益的前提下，基金约束东说念主和基金托管东说念主应本着对等 和保护基金份额捏有东说念主利益的原则再行协商笃定处理原则。   （七）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 金约束东说念主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   基金资产净值和各样基金份额净值由基金约束东说念主负责缠绵，基金托管东说念主负责进行复核。 基金约束东说念主应于每个职业日交往扫尾后缠绵当日的基金资产净值和各样基金份额净值并发 送给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值缠绵结果复核说明后发送给基金约束东说念主，由基金约束东说念主 按礼貌对基金净值给予公布。   （九）特殊情况的处理 金资产估值障碍处理。 机构发送的数据障碍，或国度司帐政策变更、市集公法变更等原因，基金约束东说念主和基金托管 东说念主天然已经采纳必要、顺应、合理的措施进行检查，但未能发现障碍的，由此变成的基金资 产估值障碍，基金约束东说念主和基金托管东说念主解任抵偿职业。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应当积极 采纳必要的措施排除或收缩由此变成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书                  十二、基金的用度与税收      （一）基金用度的种类                        《基金合同》见效后与基金关联的信息表示费 用；      （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式      本基金投资于本基金约束东说念主所约束的基金的部分不收取约束费。本基金的约束费按前一 日基金资产净值扣除本基金捏有的基金约束东说念主自身约束的其他基金份额所对应资产净值的 剩余部分（若为负数，则取0）的0.50%年费率计提约束费的缠绵方法如下：      H＝E×0.50%÷当年天数      H为逐日应计提的基金约束费      E为前一日的基金资产净值扣除本基金捏有的基金约束东说念主自身约束的其他基金份额所对 应资产净值的剩余部分，如扣除后E     基金约束费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金约束东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 行查对，如发现数据不符，实时推断基金托管东说念主协商处分。   本基金投资于本基金托管东说念主所托管的基金的部分不收取托管费。本基金的托管费按前一 日基金资产净值扣除本基金捏有的基金托管东说念主自身托管的其他基金份额所对应资产净值的 剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计提。托管费的缠绵方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H为逐日应计提的基金托管费   E为前一日的基金资产净值扣除本基金捏有的基金托管东说念主自身托管的其他基金份额所对 应资产净值的剩余部分，如扣除后E  基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务数据， 自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金约束东说念主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束东说念主应进 行查对，如发现数据不符，实时推断基金托管东说念主协商处分。   本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份 额的基金资产净值的0.40%年费率计提。缠绵方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H为C类基金份额逐日应计提的销售服务费   E为C类基金份额前一日的基金资产净值   基金销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金约束东说念主查对一致的财务 数据，利好优配自动在月初5个职业日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金约束东说念主无需再出 具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动扣划后，基金约束 东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时推断基金托管东说念主协商处分。 说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照关联律例、基金招募讲明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。 按用度现实开销金额列入当期用度，由基金托管东说念主根据基金约束东说念主指示并参照行业惯例从基 金财产中支付。   （三）不列入基金用度的名目 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户推断的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，推断用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费，其他用度详见招 募讲明书“侧袋机制”部分或关联公告的礼貌。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例履行。基金财 产投资的关联税收，由基金份额捏有东说念主承担，基金约束东说念主或者其他扣缴义务东说念主按照国度推断 税收征收的礼貌代扣代缴。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书                  十三、基金的收益与分派      （一）基金利润的组成      基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关联用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。      （二）基金可供分派利润      基金可供分派利润指放手收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。      （三）基金收益分派原则 份额类别对应的可供分派利润将有所不同，具体收益分派安排详见基金约束东说念主届时公告； 具体分派决议以公告为准。若《基金合同》见效活气3个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不采纳，本基金默许的收益分 配方式是现款分成；      在对基金份额捏有东说念主利益无现实性不利影响的情况下，基金约束东说念主可在法律律例允许的 前提下经与基金托管东说念主协商一致并按照监管部门要求履行顺应循序后酌情颐养以上基金收 益分派原则，此项颐养不需要召开基金份额捏有东说念主大会，但应于变更实施日前在礼貌媒介公 告。      （四）收益分派决议      基金收益分派决议中应载明放手收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时辰、分派数额及比例、分派方式等内容。      （五）收益分派决议的笃定、公告与实施      本基金收益分派决议由基金约束东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信息表示办法》 的推断礼貌在礼貌媒介公告。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额捏 有东说念主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投资的缠绵方法，依照《业务公法》 履行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募讲明书“侧袋机制”部分 的礼貌。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书               十四、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 原则：若是《基金合同》见效少于2个月，不错并入下一个司帐年度表示； 按照推断礼貌编制基金司帐报表； 两边约定的其他方式说明。   （二）基金的年度审计 法》礼貌的司帐师事务所偏执注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介公告。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书              十五、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应恰当《基金法》、                      《运作办法》                           、《信息表示办法》                                   、《流动性风 险约束礼貌》、       《基金合同》偏执他推断礼貌。关联法律律例对于信息表示的礼貌发生变化时， 本基金从其最新礼貌。   （二）信息表示义务东说念主   本基金信息表示义务东说念主包括基金约束东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额捏有东说念主大会的基金 份额捏有东说念主等法律、行政律例和中国证监会礼貌的天然东说念主、法东说念主和行恶东说念主组织。   本基金信息表示义务东说念主以保护基金份额捏有东说念主利益为压根起点，按照法律律例和中国 证监会的礼貌表示基金信息，并保证所表示信息简直凿性、准确性、圆善性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息表示义务东说念主应当在中国证监会礼貌时辰内，将应予表示的基金信息通过中国 证监会礼貌媒介表示，并保证基金投资者八成按照《基金合同》约定的时辰和方式查阅或者 复制公开表示的信息尊府。   （三）本基金信息表示义务东说念主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开表示的信息应采纳汉文文本。同期采纳外文文本的，基金信息表示义 务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开表示的信息采纳阿拉伯数字；除十分讲明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开表示的基金信息   公开表示的基金信息包括：                  、基金托管公约、基金家具尊府概要    《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基金份额捏有 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书 东说念主大会召开的公法及具体循序，讲明基金家具的本性等波及基金投资者紧要利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金家具本性、风险揭示、信息表示及基金份额捏有东说念主服 务等内容。《基金合同》见效后，基金招募讲明书的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主应当 在三个职业日内，更新基金招募讲明书并登载在礼貌网站上；基金招募讲明书其他信息发生 变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金约束东说念主不再更新基金招募说 明书。 动中的权利、义务关系的法律文献。 要信息。    《基金合同》见效后，基金家具尊府概要的信息发生紧要变更的，基金约束东说念主应当 在三个职业日内，更新基金家具尊府概要，并登载在礼貌网站及基金销售机构网站或营业网 点；基金家具尊府概要其他信息发生变更的，基金约束东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作 的，基金约束东说念主不再更新基金家具尊府概要。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金约束东说念主在基金份额发售的3日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲明书教导性公告、《基金合同》教导性公告登载在礼貌报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲明书、基金家具尊府概要、《基金合同》和基金托管公约登载 在礼貌网站上，并将基金家具尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应 当同期将《基金合同》、基金托管公约登载在礼貌网站上。   基金约束东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在表示招募讲明 书确当日登载于礼貌媒介上。   基金约束东说念主应当在收到中国证监会说明文献的次日在礼貌媒介上登载《基金合同》见效 公告。   《基金合同》见效后，在运行办理基金份额申购或者赎回前，基金约束东说念主应当至少每周 在礼貌网站表示一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   在运行办理基金份额申购或者赎回后，基金约束东说念主应当在不晚于每个灵通日的次日，通 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 过礼貌网站、基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的各样基金份额的基金份额净值和 基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在礼貌网站表示半年度和年度 终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金约束东说念主应当在《基金合同》                、招募讲明书等信息表示文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缠绵方式及推断申购、赎回费率，并保证投资者八成在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金约束东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度文牍，将年度文牍登载 在礼貌网站上，并将年度文牍教导性公告登载在礼貌报刊上。基金年度文牍中的财务司帐报 告应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。   基金约束东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期文牍，将中期文牍登 载在礼貌网站上，并将中期文牍教导性公告登载在礼貌报刊上。   基金约束东说念主应当在季度扫尾之日起15个职业日内，编制完成基金季度文牍，将季度文牍 登载在礼貌网站上，并将季度文牍教导性公告登载在礼貌报刊上。   《基金合同》见效不及2个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度文牍、中期文牍或者 年度文牍。   如文牍期内出现单一投资者捏有基金份额达到或跨越基金总份额20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金约束东说念主至少应当在如期文牍“影响投资者决策的其他要害信息”项下 表示该投资者的类别、文牍期末捏有份额及占比、文牍期内捏有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金约束东说念主应当在基金年度文牍和中期文牍中表示基金组结伴产情况偏执流动性风险 分析等。   本基金发生紧要事件，推断信息表示义务东说念主应当在2日内编制临时文牍书，并登载在规 定报刊和礼貌网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额捏有东说念主权益或者基金份额的价钱产生紧要影响 的下列事件： 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变动； 特地基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动跨越百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其特地基金托管部门负责东说念主因基金托管业务关联行径受到紧要 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关 联交旧事项，但中国证监会另有礼貌的除外； 发生变更； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 净值低于5，000万元情形时； 影响的其他事项或中国证监会礼貌的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集崇高传的讯息可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额捏有东说念主权益的，关联 信息表示义务东说念主明察后应当立即对该讯息进行公开暴露。   基金份额捏有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同拒绝的，基金约束东说念主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进行清理并制 作清理文牍。基金财产清理小组应当将清理文牍登载在礼貌网站上，并将清理文牍教导性公 告登载在礼貌报刊上。   本基金实施侧袋机制的，关联信息表示义务东说念主应当根据法律律例、基金合同和招募讲明 书的礼貌进行信息表示，详见招募讲明书的礼貌。   基金约束东说念主应在季度文牍、中期文牍、年度文牍等如期文牍和招募讲明书（更新）等文 件中表示国债期货交往情况，包括投资政策、捏仓情况、损益情况、风险场合等，并充分揭 示国债期货交往对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的投资政策和投资场合等。   基金约束东说念主应在基金年度文牍及中期文牍中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏 证券市值占基金净资产的比例和文牍期内通盘的资产支捏证券明细。基金约束东说念主应在基金季 度文牍中表示其捏有的资产支捏证券总额、资产支捏证券市值占基金净资产的比例和文牍期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前10名资产支捏证券明细。   基金约束东说念主应当在季度文牍、中期文牍、年度文牍等如期文牍和招募讲明书（更新）等 文献中表示港股通投资标的股票的投资情况，包括文牍期末本基金在香港地区证券市集的权 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 益投资散布情况及按关联法律律例及中国证监会要求表示港股通投资标的股票的投资明细 等内容。   本基金在如期文牍和招募讲明书（更新）等文献中表示投资于其他基金的关联情况，包 括（1）投资政策、捏仓情况、损益情况、净值表示时辰等；（2）交往及捏有基金产生的费 用，包括申购费、赎回费、销售服务费、约束费、托管费等，招募讲明书中应当列明缠绵方 法并例如讲明；       （3）本基金捏有的基金发生的紧要影响事件，如颐养运作方式、与其他基金 合并、拒绝基金合同以及召开基金份额捏有东说念主大会等；                        （4）本基金投资于本基金约束东说念主以及 基金约束东说念主关联方所约束基金的情况。   （六）信息表示事务约束   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息表示约束轨制，指定特地部门及高档约束东说念主 员负责约束信息表示事务。   基金信息表示义务东说念主公开表示基金信息，应当恰当中国证监会关联基金信息表示内容与 阵势准则等法律律例礼貌。   基金托管东说念主应当按照关联法律律例、中国证监会的礼貌和《基金合同》的约定，对基金 约束东说念主编制的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期文牍、 更新的招募讲明书、基金家具尊府概要、基金清理文牍等公开表示的关联基金信息进行复核、 审查，并向基金约束东说念主进行书面或电子说明。   基金约束东说念主、基金托管东说念主应当在礼貌报刊中采纳一家报刊表示本基金信息。基金约束东说念主、 基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金信息，并保证关联报送信 息简直凿、准确、圆善、实时。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除照章在礼貌媒介上表示信息外，还不错根据需要在其他群众 媒介表示信息，可是其他群众媒介不得早于礼貌媒介表示信息，况且在不同媒介上表示团结 信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东说念主公开表示的基金信息出具审计文牍、法律主见书的专科机构，应 当制作职业底稿，并将关联档案至少保存到《基金合同》拒绝后10年。   基金约束东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金闲居投资操作的前提 下，自主晋升信息表示服务的质料。具体要求应当恰当中国证监会及自律公法的关联礼貌。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书 前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当按照关联法律律例礼貌将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延伸信息表示的情形   当出现下述情况时，基金约束东说念主和基金托管东说念主可暂停或延伸表示基金关联信息： 营业时； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书                  十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施循序   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限制保护基金份额捏有 东说念主利益的原则，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并询查司帐师事务所主见后，不错依 照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。基金约束 东说念主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金约束东说念主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金约束东说念主和基金服务机构应以基金份额捏有东说念主的原有账户份额为 基础，说明相应侧袋账户基金份额捏有东说念主名册和份额。当日收到的申购请求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户的赎回请求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主不办理侧袋账户的申购、赎回和颐养。基金份额捏有东说念主 请求申购、赎回或颐养侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或颐养请求将被拒接。   （2）主袋账户   基金约束东说念主将照章保障主袋账户份额捏有东说念主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理笃定申购事项，具体事项届时将由基金约束东说念主在关联公告中礼貌。   当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管东说念主协商说明后，基金 约束东说念主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回请求或减速支付赎回款项。   本招募讲明书“基金份额的申购、赎回与颐养”部分的申购、赎回礼貌适用于主袋账户 份额。大批赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求跨越上一灵通日主袋账户总份额 的10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主草率侧袋账户份额实行寂然约束，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用寂然的基金代码。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   侧袋机制实施期间，招募讲明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 组合限制、事迹比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作场合和基金事迹场合应当以主袋账户资产为基准。   基金约束东说念主原则上应当在侧袋机制启用后20个交往日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会礼貌的情形除外。   基金约束东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，基金约束东说念主、基金服务机构在缠绵基金事迹关联场合时仅谈判主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在缠绵基金事迹关联场合时按投资损失 处理。基金约束东说念主、基金服务机构在展示基金事迹时，应当就前述情况进行充分的解释讲明， 幸免引起投资者诬陷。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户推断的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，推断用度可酌情收取或减免，但不得收取约束费，其他用度详见届 时发布的关联公告。因启用侧袋机制产生的询查、审计用度等由基金约束东说念主承担。   主袋账户的约束费和托管费仍按主袋账户基金资产净值动作基数计提。主袋账户的C类 基金份额的销售服务费仍按主袋账户C类基金份额的基金资产净值动作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分派条件的情形下，基金约束东说念主 可对主袋账户份额进行收益分派。侧袋账户不进行收益分派。   （1）基金净值信息   基金约束东说念主应按照招募讲明书“基金的信息表示”部分礼貌的基金净值信息表示方式和 频率表示主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金约束东说念主应当暂停表示侧袋 账户的基金净值信息。   （2）如期文牍   基金约束东说念主应当按照法律律例的礼貌在基金如期文牍中表示文牍期内特定资产处置进 展情况。表示文牍期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不动作基金约束东说念主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金如期文牍中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关联信息在如期文牍中单独进行表示。司帐师事务所对基金年度文牍进行审计时，草率 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 文牍期内基金侧袋机制运行关联的司帐核算和年度文牍表示，履行顺应循序并发表审计主见。   （3）临时文牍   基金约束东说念主在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金约束东说念主在每次处置变现后均应按照关联法律律例要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及循序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险教导等要害信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额捏有 东说念主支付的款项、关联用度发生情况等要害信息。   基金约束东说念主将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付对应款项。不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 约束东说念主都将实时向侧袋账户份额捏有东说念主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产实足清理后，基金约束东说念主应刊出侧袋账户。   基金约束东说念主应当在启用侧袋机制和拒绝侧袋机制后，实时聘用恰当《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所进行审计并表示专项审计主见。   （三）本部分对于侧袋机制的关联礼貌，但凡平直援用法律律例或监管公法的部分，如 将来法律律例或监管公法修改导致关联内容被取消或变更的，或将来法律律例或监管公法针 对侧袋机制的内容有进一步礼貌的，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商一致并履行顺应循序后， 可平直对本部天职容进行修改和颐养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书               十七、基金的风险揭示   本基金的投资风险包括投资组合的风险、约束风险、合规性风险、操作风险、本基金的 特定风险、本基金主要的流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险以偏执他风险。   （一）投资组合的风险   证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产面对潜在的风险，本 基金的市集风险开始于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险因素：   （1）政策风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   经济运行具有周期性的特色，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景色的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   （3）利率风险   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期平直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   （4）通货彭胀风险   基金份额捏有东说念主的收益将主要通过现款面容来分派，若是发生通货彭胀，现款的购买力 会下降，从而影响基金的现实收益。   （5）上市公司筹画风险   上市公司的筹画受多种因素影响。若是基金所投资的上市公司筹画不善，其股票价钱可 能下落，或者八成用于分派的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不成实足排除该种风险。   （6）债券收益率弧线变动的风险 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行移动推断的风险，单一的久期场合并 不成充分反馈这一风险的存在。   （7）再投资风险   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   债券刊行东说念主出现误期、拒接支付到期本息，或由于债券刊行东说念主信用质料诽谤导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交往敌手因误期而产生的证券交割风险。   因市集交往量不及，导致证券不成连忙、低成腹地调动为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得弥漫的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （二）约束风险   在基金约束运作过程中，基金约束东说念主的研究水平、投资约束水平平直影响基金收益水平， 若是基金约束东说念主对经济步地和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现失实， 都会影响基金的收益水平。   （三）合规性风险   是指本基金的投资运作不恰当关联法律、律例的礼貌和基金合同的要求而带来的风险。   （四）操作风险   基金运作过程中，因里面禁止存在劣势或者东说念主为因素变成操作失实或违背操作规程等引 致的风险，例如，越权非法交往、司帐部门诈骗、交往障碍、IT系统故障等风险。   （五）本基金特定风险 权益类资产、可颐养债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比例为 标的股票不跨越股票资产的50%）。每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金 后，本基金保留的现款或到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%， 其中现款不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。   本基金约束东说念主将施展专科研究上风，加强对市集、上市公司基本面和固定收益类家具的 长远研究，捏续优化组合配置，以禁止特定风险。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   本基金可投资于港股通投资标的股票，会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、市 场轨制以及交往公法等各异带来的稀奇风险。包括但不限于以下风险：   （1）港股交往失败风险   港股通业务存在逐日额度。在香港联合交往通盘限公司运行前阶段，当逐日额度使用完 毕的，新增的买单申报将面对失败的风险；在联交所一语气交往时段，当日额度使用完毕的， 当日本基金将面对不成通过港股通进行买入交往的风险。   （2）港股市集股价波动较大的风险   港股市集实行T+0反转交往，且对个股不设涨跌幅限制，因此逐日涨跌幅空间相对较大， 港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动，使基金面对较大的投资风险。   （3）汇率风险   当本基金通过港股通投资香港市集股票的，在交往时辰内提交订单依据的港币买入参考 汇率和卖出参考汇率，并未便是最收场算汇率。港股通交往日日终，中国证券登记结算有限 职业公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额摊派至每笔交往，笃定交往现实适用的结算 汇率，汇率波动可能对基金的投资收益变成损失，故本基金投资面对汇率风险。   （4）港股通机制下交往日不连贯可能带来的风险   只消内地和香港两地均为交往日且八成得志结算安排的交往日才为港股通交往日，在内 地开市香港休市的情形下，港股通不成闲居交往，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动 性风险。   （5）境外市集的风险   本基金通过港股通投资于香港市集，受香港市集宏不雅经济运行情况、货币政策、财政政 策、产业政策、交往公法、结算、托管以偏执他运作风险等多种因素的影响，上述因素的波 动和变化可能会使基金资产收益以及闲居的申购赎回面对一定风险。   由于香港市集适用不同法律律例的原因，可能导致本基金通过港股通的某些投资行径受 到限制或合同不成闲居履行，从而使得基金资产面对损失的可能性。此外，香港市集可能会 通常采纳某些管制措施，如本钱或外汇管制、充公资产以及征收高额税收等，从而对基金收 益以及基金资产带来不利影响。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   香港市集对上市公司日常筹画行动的司帐处理、财务报表表示等司帐核算模范的礼貌可 能与境内存在一定各异，可能导致基金司理对港股通标的公司盈利技艺、投资价值的判断产 生偏差，从而给本基金投资带来潜在风险。   香港市集在税务方面的法律律例可能与境内存在一定各异，可能会要求基金就股息、利 息、本钱利得等收益向当地税务机构缴征税金，该行径会使基金收益受到一定影响。此外， 香港市集的税收礼貌可能发生变化，或者实施具有记忆力的改造，从而导致基金向该市集所 在地缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预测的额外税项。   当香港出现台风、玄色暴雨或者联交所礼貌的其他情形时，联交所将可能停市，投资者 将面对在停市期间无法进行港股通交往的风险；出现上交所或深交所证券交往服务公司认定 的交往极端情况时，上交所或深交所证券交往服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通 服务，投资者将面对在暂停服务期间无法进行港股通交往的风险。 投资于港股或采纳不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资港股。 将影响本基金的资产配置，从而影响本基金的风险收益水平。另外，刊行股票的配售比例、 中签率的不笃定性，或其他发售方式的不笃定性，也可能使本基金面对更多的不笃定因素。 性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东说念主权益碰到较大损失。国债期 货采纳逐日无欠债结算轨制，若是莫得在礼貌的时辰内补足保证金，按礼貌将被强制平仓， 可能给投资带来紧要损失。   本基金可投资资产支捏证券，资产支捏证券具有一定的价钱波动风险、流动性风险、信 用风险等风险。价钱波动风险指的是市集利率波动会导致资产支捏证券的收益率和价钱波动。 流动性风险指的是受资产支捏证券市集限制及交往活跃进程的影响，资产支捏证券可能无法 在团结价钱水平上进行较大数目的买入或卖出，存在一定的流动性风险。信用风险指的基金 所投资的资产支捏证券之债务东说念主出现误期，或在交往过程中发生交收误期，或由于资产支捏 证券信用质料诽谤导致证券价钱下降，变成基金财产损失。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   基金资产可投资于存托凭证，会面对与改进企业、境外刊行东说念主、中国存托凭证刊行机制 以及交往机制等各异带来的稀奇风险，包括但不限于改进企业业务捏续技艺和盈利技艺等经 营风险，存托凭证捏有东说念主与境外基础证券刊行东说念主的鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激发的风险；存托公约自动不休存托凭证捏有东说念主的风险；存托凭证捏有东说念主在分成派息、 垄断表决权等方面的特殊安排可能激发的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市变成存托 凭证价钱各异以及受境外市集影响交往价钱大幅波动的风险；存托凭证捏有东说念主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东说念主，在捏续信息表示监管方面与境内可能存在各异的风 险；境表里法律轨制、监管环境各异可能导致的其他风险等。   本基金可投资经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金，本基金所捏有的 基金的事迹表现、捏有基金的基金约束东说念主水对等因素将影响到本基金的基金事迹表现。本基 金在构建投资组合时，对标的基金的采纳会参考标的基金的过往事迹。可是标的基金的过往 事迹通常不成代表其将来的表现，因此可能存在一定的风险。   本基金将严实监控捏有基金的动态以及捏有基金与其事迹比较基准指数比拟的净值变 化态势，竭力将风险降到最低。   《基金合同》见效后，一语气50个职业日出现基金份额捏有东说念主数目活气200东说念主或者基金资 产净值低于5，000万元情形的，基金约束东说念主应实时文牍基金托管东说念主，在履行清理循序后拒绝 基金合同，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。故投资者还将面对基金合同拒绝的风险。   鉴于基金约束东说念主为本基金的利益投资、运用基金财产过程中，可能因法律律例、税收政 策的要求而成为征税义务东说念主，就包摄于基金的投资收益、投资文牍和/或本金承担征税义务。 因此，本基金运营过程中由于上述原因发生的升值税等税负，仍由本基金财产承担。   （六）本基金主要的流动性风险及风险约束方法讲明   本基金将加强对灵通式基金申购要领的约束，合理禁止基金份额捏有东说念主集合度，审慎确 认大额申购请求，在当接受申购请求对存量基金份额捏有东说念主利益组成潜在紧要不利影响时， 基金约束东说念主将采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒接大额申购、 暂停基金申购等措施对基金限制给予禁止，切实保护存量基金份额捏有东说念主的正当权益。具体 内容详见本招募讲明书第八章。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   本基金可投资于国内照章刊行上市交往的股票、港股通投资标的股票、存托凭证、本基 金约束东说念主约束的权益类证券投资基金及全市集的股票型交往型灵通式指数证券投资基金、国 债期货、债券、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行进款、现款等。一般情况下，这 些资产市集流动性较好，不错支捏本基金的投资和草率日常申赎的需要，但不排除在特定阶 段、特定市集环境下特定投资标的出现流动性较差的情况。因此，本基金投资于上述资产时， 可能存在以下游动性风险：一是基金约束东说念主建仓或进行组合颐养时，可能由于特定投资标的 流动性相对不及而无法按预期的价钱买进或卖出；二是为应付投资者的赎回，基金被迫以不 顺应的价钱卖出股票、债券或其他资产。以上情况均可能使基金净值受到不利影响。根据《流 动性风险约束礼貌》的关联要求，本基金会审慎评估所投资资产的流动性，并针对性制定流 动性风险约束措施，灵验禁止本基金流动性风险，保护基金投资者的正当权益。   在本基金出现大批赎回情形下，基金约束东说念主不错根据基金其时的资产组合景色或大批赎 回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金发生大批赎回且单个基金份 额捏有东说念主在单个灵通日请求赎回基金份额跨越基金总份额一定比例以上的，基金约束东说念主不错 先行对其采纳宽限办理赎回请求的措施。具体内容详见本招募讲明书第八章。   本基金可能实施备用的流动性风险约束器具，以更好地草率流动性风险。基金约束东说念主经 与基金托管东说念主协商，在确保投资者得到公说念对待的前提下，可依照法律律例及基金合同的约 定，轮廓运用各样流动性风险约束器具，对赎回请求等进行禁止颐养，动作特定情形下基金 约束东说念主流动性风险约束的扶植措施，包括但不限于：   （1）宽限办理大批赎回请求   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“八、基金份额的申购、赎回与颐养”中的“（十）巨 额赎回的情形及处理方式”，详备了解本基金宽限办理大批赎回请求的情形及循序。在上述 情形下，投资者部分赎回请求可能将被宽限办理，同期投资东说念主完成基金赎回时的基金份额净 值可能与其提交赎回请求时的基金份额净值不同。   （2）暂停接受赎回请求   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“八、基金份额的申购、赎回与颐养”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金暂停接受赎回请求的情形及循序。在 此情形下，投资东说念主的部分或全部赎回请求可能被拒接。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   （3）减速支付赎回款项   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“八、基金份额的申购、赎回与颐养”中的“（九）暂 停赎回或减速支付赎回款项的情形”，详备了解本基金减速支付赎回款项的情形及循序。在 此情形下，投资东说念主接收赎回款项的时辰将可能比一般闲居情形下有所延伸。   （4）收取短期赎回费   本基金对捏续捏有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额 计入基金财产。   （5）暂停基金估值   当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管东说念主协商一致，本基金 应当暂停基金估值。在此情形下，投资东说念主莫得可供参考的基金份额净值，基金申购赎回请求 或被暂停，或被减速支付赎回款项。   （6）舞动订价   当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错采纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性，具体处理原则与操作表率遵照关联法律律例以及监管部门、自律公法的礼貌。   （7）实施侧袋机制   投资东说念主具体请参见本招募讲明书“十六、侧袋机制”，详备了解本基金实施侧袋机制的 情形及循序。   当基金约束东说念主实施流动性风险约束器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不成申购本基金、赎回请求不成说明或者赎回款项延伸到账等、捏有期限少于7日会 产生较高的赎回费变成收益损失或者采纳舞动订价时还将产生更高的申购赎回成本。教导投 资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。   当本基金捏有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金约束东说念主经与基金托管东说念主协商 一致，并询查司帐师事务所主见后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将罢手表示基金净值信息，并不得办理申购、赎回和颐养， 基金份额捏有东说念主可能面对无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金约束东说念主 将按照基金份额捏有东说念主利益最大化原则，采纳将特定资产给予处置变现等方式，实时向侧袋 账户份额捏有东说念主支付对应款项，但因特定资产的变当前辰具有不笃定性，最终变现价钱也具 有不笃定性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额捏有东说念主可能因 此面对损失。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户的基金净值信息，即便基金约束东说念主在基金 如期文牍中表示文牍期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不动作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金约束东说念主不承担任何保证和承 诺的职业。   基金约束东说念主将根据主袋账户运作情况合理笃定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金约束东说念主缠绵各项投资运作场合和基金事迹场合时仅需谈判主袋账 户资产，并根据关联礼貌对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金表示的事迹场合不成反馈特定资产的真不二价值及变化情况。   （七）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险   本基金法律文献投资章节推断风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集深广公法等作念出的概述性神情，代表了一般市集情况下本基金的长久风险收益特征。 销售机构（包括基金约束东说念主直销机构和销售机构）根据关联法律律例对本基金进行风险评价， 不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等第评价与基金法律文献中风 险收益特征的表述可能存在不同，投资东说念主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承 受技艺与家具风险之间的匹配教训。   （八）其他风险   斗争、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商误期等超出基金约束东说念主自身平直禁止技艺之 外的风险，可能导致基金或者基金份额捏有东说念主利益受损。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书       十八、基金合同的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）     《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可不经 基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管东说念主同意，在履行顺应循序后 变更并公告。 后依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介公告。   （二）     《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行关联循序后，《基金合同》应当拒绝： 接的；   （三）基金财产的清理 产清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金 财产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 勉、尽责地履行基金合同和托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。 现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统依然受基金； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理文牍；   （5）聘用司帐师事务所对清理文牍进行外部审计，聘用讼师事务所对清理文牍出具法 律主见书；   （6）将清理文牍报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的各样基金份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的推断紧要事项须实时公告；基金财产清理文牍经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理文牍报中国证监会备案后5个职业日内由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文牍登载在礼貌网站上，并将清理文牍教导性公 告登载在礼貌报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及推断文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金          招募讲明书             十九、基金合同的内容纲领   基金合同的内容纲领见附件一。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金          招募讲明书           二十、基金托管公约的内容纲领   基金托管公约的内容纲领见附件二。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                             招募讲明书             二十一、对基金份额捏有东说念主的服务      基金约束东说念主承诺为本基金的份额捏有东说念主提供一系列的服务，并根据基金份额捏有东说念主的需 要和市集的变化，加多或变更服务名目。主要服务内容如下：      （一）对于对账单服务      （1）基金份额捏有东说念主可登录公司官方网站（www.icbcubs.com.cn）插足“网上交往” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。      （2）基金份额捏有东说念主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话（4008119999）， 采纳自助服务后，根据语音教导按指定键，输入需要下载的对账单日历，进行对账单自助传 真。 服务。      （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额捏有东说念主预留的电子邮箱向其提 供份额及交往对账的一种电子化的账单面容。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金份 额余额、期末资产净值、期间交往明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内有交 易或终末一个交往日仍捏有份额的投资东说念主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时辰为每 月、季、年度扫尾后15个职业日内。      （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额捏有东说念主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单面容。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额余 额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且终末一个交往日仍捏有份额的投资者发 送季度手机短信账单，发送时辰为每季度扫尾后15个职业日内。      （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额捏有东说念主提供份额及交往对账 的一种书面化的账单面容。公司在每年度扫尾后向定制年度纸质对账单且在年度内有交往的 投资东说念主寄送年度对账单，寄出时辰为每年度扫尾后的15个职业日内。      （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他面容主动向通过工银瑞信直销系统捏有 本公司基金份额的投资东说念主提供基金保多情况信息。      本公司提供的对账单服务为基金份额捏有东说念主场酬酢易的对账单，不提供基金份额捏有东说念主 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 的场内交往（本基金是否支捏场内交往，请以基金合同和招募讲明书关联条目为准）对账单 服务，基金份额捏有东说念主可到销售机构交往网点打印或通过交往网点提供的自助、电话、网上 服务等渠说念查询。 误、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，变成对账单无法按时准 确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关联信息变更。如需补发对账 单，敬请拨打公司客户服务热线电话。                 （2）因交往对账单记录信息属于个东说念主秘籍，如基金份 额捏有东说念主采纳邮寄方式，请务必预留正确的通信地址及推断方式，并实时进行更新。因基金 份额捏有东说念主个东说念主原因导致无法送达或送达障碍，公司不承担任何职业。                               （3）本基金约束东说念主提 供的尊府邮寄服务原则上采纳邮政平信邮寄方式，由公司托福具有邮政业务服务禀赋的第三 方进行处理，公司采纳必要安全防护措施，但并不合邮寄尊府的送达作念出承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额捏有东说念主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话请求定制信息服务，基金管 理东说念主通过短信、电子邮件等方式发送基金份额捏有东说念主定制的信息。可定制的内容包括：家具 信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的现实需要，应时调 整定制信息的内容、条件和方式。   除了发送基金份额捏有东说念主定制的各样信息外，基金公司也会如期或不如期向预留灵验手 机号码及电子邮箱地址的基金份额捏有东说念主发送基金分成、投资者教育信息、节日请安、家具 推行偏执他与家具、服务关联的文牍等信息。如基金份额捏有东说念主不但愿接收到该类信息，可 以通过公司客户服务热线电话取消关联服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额捏有东说念主提供本基金家具信息、基金投资文牍、宏不雅步地分析、基金净值 等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得关联资讯，基金份额捏有东说念主可通过公 司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额捏有东说念主明察并同意基金约束东说念主可根据基金份额捏有东说念主预留的个东说念主信息不如期 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP等任一或多种方式或渠说念为基金份额捏有东说念主提供 与基金份额捏有东说念主关联的账户服务文牍、交往说明文牍、要害公告文牍、行动讯息、营销信 息、基金份额捏有东说念主顺心等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网服务介 绍和秘籍政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服等东说念主工服 务方式退订。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                                                招募讲明书   （四）对于连接方式   公司提供多种连接方式，供基金份额捏有东说念主与公司实时相易，主要包括：   （1）东说念主工电话服务：我公司为基金份额捏有东说念主提供每天24小时东说念主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金家具询查、业务公法解答及直销电子自助交往（含APP、网上交往、微 信自助交往）询查等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天24小时自助语音服务，基金份额捏有东说念主可通过热线 电话自助查询基金交往、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额捏有东说念主可通过公司客户服务热线电话（4008119999按指 定键）进行语音留言，将推断疑问、建议及推断方式文牍公司，基金约束东说念主在接收基金份额 捏有东说念主服务需求后将在一个职业日内给予回复。   公司官方网站、手机APP和微服气务平台成就了“在线客服”栏目，基金份额捏有东说念主可 登录公司官方网站首页、手机APP或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线方式进行关联业务询查。   （1）东说念主工服务：在线东说念主工服务时辰为每天24小时，内容包括：基金家具询查、业务规 则解答及直销电子自助交往（含APP、网上交往、微信自助交往）询查等服务。   （2）智能客服：公司提供每天24小时自助询查服务，基金份额捏有东说念主可通过在线客服 机器东说念主对基金家具、业务公法等方面内容进行自助询查。   基金份额捏有东说念主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbcubs.com.cn）发送 邮件，将推断疑问、建议及推断方式文牍公司，基金约束东说念主在接收基金份额捏有东说念主服务需求 后将在一个职业日内给予回复。   （五）对于电子化交往   基金份额捏有东说念主不错通过本公司电子自助交往系统（7*24小时服务）办理基金交往业务， 包括：基金认购、申购、如期定额申购、赎回、颐养、撤单、分成方式变更及查询等业务。 电子化交往方式有：   网上交往：基金份额捏有东说念主不错使用多家银行的银行卡通过网上交往系统自助办理基金 交往业务。   网址：https://etrade.icbcubs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                            招募讲明书   手机APP：操作简便、应用天真，基金份额捏有东说念主可随处随时通过手机APP办理业务。下 载方式：基金份额捏有东说念主不错通过在本公司官网下载，也不错通过App Store、华为应用市 场、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交往：基金份额捏有东说念主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办理 基金交往业务。   推断基金约束东说念主直销电子自助交往具体公法请参考公司官方网站关联公告和业务公法。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额捏有东说念主提供账户信息、交往信息、家具信息、公告信息、基金 资讯等查询服务，以及基金申购/颐养/如期定额查询答应器具、资产俱乐部积分兑换、客户 行动参与和交流等服务。   （七）对于微服气务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供答应资讯、基金信息查询及投资者 教育等服务。投资者可在微信中搜索并关注“工银瑞信基金”                           （gyrx_20050621）订阅号、                                             “工 银微资产”(gyrx_wcf)服务号、                   “工银瑞信投教研习社”                             （gyrxtjyxs-2020）投教号，已开立 工银瑞信基金账户的投资者，将微信账号与基金账户绑定后可通过微信“工银瑞信基金”订 阅号、   “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额捏有东说念主主见、建议或投诉受理   基金份额捏有东说念主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真等 渠说念或方式对基金约束东说念主和销售机构提议主见、建议或投诉。   （九）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法清楚的内容，请推断本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构已经全面清楚了本招募讲明书。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金         招募讲明书             二十二、其他应表示事项   暂无。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书         二十三、招募讲明书存放及查阅方式   本基金招募讲明书存放在基金约束东说念主的办公场所和营业场所，投资者可免费查阅。在支 付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金约束东说念主保证文本的内容与公告的内容实足一致。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书                二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金注册的文献   （二）     《工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金基金合同》   （三）     《工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金托管公约》   （四）法律主见书   （五）基金约束东说念主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东说念主业务履历批件、营业牌照   以上第（一）至（五）项备查文献存放在基金约束东说念垄断公场所、营业场所，第（六）项 文献存放于基金托管东说念主的办公场所。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工本费后， 可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                           工银瑞信基金约束有限公司 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 附件一                  基金合同内容纲领   （一）基金份额捏有东说念主、基金约束东说念主和基金托管东说念主的权利、义务   根据《基金法》         、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金份额捏有东说念主的权利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章请求赎回或转让其捏有的基金份额；   （4）按照礼貌要求召开基金份额捏有东说念主大会或者召集基金份额捏有东说念主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额捏有东说念主大会，对基金份额捏有东说念主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息尊府；   （7）监督基金约束东说念主的投资运作；   （8）对基金约束东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》         、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金份额捏有东说念主的义务包括但不限于：   （1）谨慎阅读并遵从《基金合同》、招募讲明书等信息表示文献；   （2）了解所投资基金家具，了解自身风险承受技艺，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息表示，实时垄断权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或颐养款项及法律律例和《基金合同》所礼貌的用度；   （5）在其捏有的基金份额范围内，承担基金亏欠或者《基金合同》拒绝的有限职业；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；   （7）履行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （8）返还在基金交往过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书      根据《基金法》            、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金约束东说念主的权利包括但不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》寂然运用并约束基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金约束费以及法律律例礼貌或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照礼貌召集基金份额捏有东说念主大会；      （6）依据《基金合同》及推断法律礼貌监督基金托管东说念主，如以为基金托管东说念主违背了《基 金合同》及国度推断法律礼貌，应陈诉中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施保护基 金投资者的利益；      （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关联行径进行监督和处理；      （9）担任或托福其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》礼貌的用度；      （10）依据《基金合同》及推断法律礼貌决定基金收益的分派决议；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回或颐养请求；      （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司垄断鼓舞权利，为基金的利益垄断因基 金财产投资于证券所产生的权利；在遵照基金份额捏有东说念主利益优先原则的前提下代表本基金 就本基金所捏有的基金份额垄断关联基金份额捏有东说念主权利；      （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金约束东说念主的口头，代表基金份额捏有东说念主的利益垄断诉讼权利或者实施其他法 律行径；      （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在恰当推断法律、律例的前提下，制订和颐养推断基金认购、申购、赎回、颐养、 非交往过户、转托管和收益分派等的业务公法；      （17）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。      根据《基金法》            、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金约束东说念主的义务包括但不限于：      （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以敦厚信用、严慎勤劳的原则约束和运用基金财产；   （4）配备弥漫的具有专科履历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的筹画方式 约束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，保证所约束 的基金财产和基金约束东说念主的财产互相寂然，对所约束的不同基金分别约束，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他推断礼貌外，不得利用基金财产为我方及 任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采纳顺应合理的措施使缠绵基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法恰当《基 金合同》等法律文献的礼貌，按推断礼貌缠绵并公告基金净值信息，笃定基金份额申购、赎 回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文牍；   （10）编制季度文牍、中期文牍和年度文牍；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏执他推断礼貌，履行信息表示及文牍义务；   （12）保守基金买卖高明，不泄露基金投资缠绵、投资意向等。除《基金法》、                                      《基金合 同》偏执他推断礼貌另有礼貌外，在基金信息公开表示前应予守秘，不向他东说念主泄露，但根据 监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提 供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定笃定基金收益分派决议，实时向基金份额捏有东说念主分派基金 收益；   （14）按礼貌受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他推断礼貌召集基金份额捏有东说念主大会或配合基 金托管东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按礼貌保存基金财产约束业务行动的司帐账册、报表、记录和其他关联尊府不少 于法定最低期限；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在礼貌时辰发出，况且保证投资者 八成按照《基金合同》礼貌的时辰和方式，随时查阅到与基金推断的公开尊府，并在支付合 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 理成本的条件下得到推断尊府的复印件；      （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；      （19）面对落幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时文牍中国证监会并文牍基金 托管东说念主；      （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额捏有东说念主正当权益时，应 当承担抵偿职业，其抵偿职业不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金托管东说念主违 反《基金合同》变成基金财产损失机，基金约束东说念主应为基金份额捏有东说念主利益向基金托管东说念主追 偿；      （22）当基金约束东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理推断基金事务的行 为承担职业；      （23）以基金约束东说念主口头，代表基金份额捏有东说念主利益垄断诉讼权利或实施其他法律行径；      （24）基金约束东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成见效，基金 约束东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期扫尾后      （25）履行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额捏有东说念主名册；      （27）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。      根据《基金法》            、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金托管东说念主的权利包括但不限于：      （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的礼貌安全督察基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例礼貌或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金约束东说念主对本基金的投资运作，如发现基金约束东说念主有违背《基金合同》及 国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益变成紧要损失的情形，应陈诉中国证监 会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关联市集公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交往资金清理；      （5）提议召开或召集基金份额捏有东说念主大会； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （6）在基金约束东说念主更换时，提名新的基金约束东说念主；   （7）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他权利。   根据《基金法》         、《运作办法》偏执他推断礼貌，基金托管东说念主的义务包括但不限于：   （1）以敦厚信用、勤劳尽责的原则捏有并安全督察基金财产；   （2）成就特地的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备弥漫的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托办事宜；   （3）建立健全里面风险禁止、监察与稽核、财务约束及东说念主事约束等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金财产互相寂然；对 所托管的不同的基金分别成就账户，寂然核算，分账约束，保证不同基金之间在账户成就、 资金划拨、账册记录等方面互相寂然；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管公约》偏执他推断礼貌外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；   （5）督察由基金约束东说念主代表基金强项的与基金推断的紧要合同及推断凭证；   （6）按礼貌开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》                                        、 《托管公约》的约定，根据基金约束东说念主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；   （7）保守基金买卖高明，除《基金法》、                     《基金合同》、《托管公约》偏执他推断礼貌另 有礼貌外，在基金信息公开表示前给予守秘，不得向他东说念主泄露，但根据监管机构、司法机关 等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照管人提供服务而向其提供的情况除外；   （8）复核、审查基金约束东说念主缠绵的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申购、 赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行动推断的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐文牍、季度文牍、中期文牍和年度文牍出具主见，讲明基金约束 东说念主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》、                       《托管公约》的礼貌进行；若是基金约束 东说念主有未履行《基金合同》           、《托管公约》礼貌的行径，还应当讲明基金托管东说念主是否采纳了顺应 的措施；   （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关联尊府不少于法定最低期限；   （12）从基金约束东说念主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额捏有东说念主名册；   （13）按礼貌制作关联账册并与基金约束东说念主查对；   （14）依据基金约束东说念主的指示或推断礼貌向基金份额捏有东说念主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》             、《基金合同》偏执他推断礼貌，召集基金份额捏有东说念主大会或配合 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 基金约束东说念主、基金份额捏有东说念主照章召集基金份额捏有东说念主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》、《托管公约》的礼貌监督基金约束东说念主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和分派；   （18）面对落幕、照章被拔除或者被照章宣告歇业时，实时文牍中国证监会和银行业监 督约束机构，并文牍基金约束东说念主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿职业，其抵偿职业不因其 退任而解任；   （20）按礼貌监督基金约束东说念主按法律律例和《基金合同》礼貌履行我方的义务，基金管 理东说念主因违背《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额捏有东说念主利益向基金约束东说念主追偿；   （21）履行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额捏有东说念主大会召集、议事及表决的循序和公法   基金份额捏有东说念主大会由基金份额捏有东说念主组成，基金份额捏有东说念主的正当授权代表有权代表 基金份额捏有东说念主出席会议并表决。除法律律例另有礼貌或基金合同另有约定外，基金份额捏 有东说念主捏有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金基金份额捏有东说念主大会不成就日常机构。   （1）除法律律例、中国证监会另有礼貌或《基金合同》另有约定的之外，当出现或需 要决定下列事由之一的，应当召开基金份额捏有东说念主大会： 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书 金约束东说念主收到提议当日的基金份额缠绵，下同）就团结事项书面要求召开基金份额捏有东说念主大 会； 事项。      （2）在法律律例礼貌和《基金合同》约定的范围内且对基金份额捏有东说念主利益无现实性 不利影响的前提下，以下情况可由基金约束东说念主和基金托管东说念主协商后修改，不需召开基金份额 捏有东说念主大会： 金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化； 过户、转托管等业务的公法；      （1）除法律律例礼貌或《基金合同》另有约定外，基金份额捏有东说念主大会由基金约束东说念主 召集。      （2）基金约束东说念主未按礼貌召集或不成召集时，由基金托管东说念主召集。      （3）基金托管东说念主以为有必要召开基金份额捏有东说念主大会的，应当向基金约束东说念主提议书面 提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍基金托管东说念主。 基金约束东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金约束东说念主决定不召集， 基金托管东说念主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起60 日内召开并文牍基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。      （4）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主就团结事项书面要求召开基金 份额捏有东说念主大会，应当向基金约束东说念主提议书面提议。基金约束东说念主应当自收到书面提议之日起 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书 东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金约束东说念主决定不召集，代表基金 份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主提议书面 提议。基金托管东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面文牍提议提议的 基金份额捏有东说念主代表和基金约束东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60 日内召开并文牍基金约束东说念主，基金约束东说念主应当配合。      （5）代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额捏有东说念主就团结事项要求召开基金份额 捏有东说念主大会，而基金约束东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或共计代表基金份额10%以上（含 东说念主照章自行召集基金份额捏有东说念主大会的，基金约束东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻碍、干 扰。      （6）基金份额捏有东说念主会议的召集东说念主负责采纳笃定开会时辰、地点、方式和权益登记日。      （1）召开基金份额捏有东说念主大会，召集东说念主应于会议召开前30日，在礼貌媒介公告。基金 份额捏有东说念主大和会知应至少载明以下内容： 送达时辰和地点；      （2）采纳通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东说念主决定在会议文牍中讲明本 次基金份额捏有东说念主大会所采纳的具体通信方式、托福的公证机关偏执推断方式和推断东说念主、表 决主见寄交的截止时辰和收取方式。      （3）如召集东说念主为基金约束东说念主，还应另行书面文牍基金托管东说念主到指定地点对表决主见的 计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金约束东说念主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额捏有东说念主，则应另行书面文牍基金约束东说念主和基金托管 东说念主到指定地点对表决主见的计票进行监督。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决主见 的计票进行监督的，不影响表决主见的计票着力。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   基金份额捏有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例或监管机构允许以 及基金合同约定的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主笃定。   （1）现场开会。由基金份额捏有东说念主本东说念主出席或以代理投票授权托福解说录用代表出席， 现场开会时基金约束东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额捏有东说念主大会，基金约束东说念主 或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决着力。现场开会同期恰当以下条件时，不错进行 基金份额捏有东说念主大会议程： 的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说恰当法律律例、《基金合同》和会议文牍的礼貌， 况且捏有基金份额的凭证与基金约束东说念主捏有的登记尊府相符； 额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              。若到会者在权益登记 日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基 金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金 份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额捏有东说念主将其对表决事项的投票以书面面答应大 会公告载明的其他方式在表决截止日夙昔送达至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式 或大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 性公告； 东说念主）到指定地点对表决主见的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为 召集东说念主，则为基金约束东说念主）和公证机关的监督下按照会议文牍礼貌的方式收取基金份额捏有 东说念主的表决主见；基金托管东说念主或基金约束东说念主经文牍不参加收取表决主见的，不影响表决着力； 基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                              ；若本东说念主平直出具表决 主见或授权他东说念主代表出具表决主见基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的3个月以后、6 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额捏有东说念主大会。再行召集的基金份额捏有东说念主大会 应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的捏有东说念主平直出具表决主见或授权他东说念主代 表出具表决主见； 代理东说念主，同期提交的捏有基金份额的凭证、受托出具表决主见的代理东说念主出具的托福东说念主捏有基 金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解说恰当法律律例、《基金合同》和会议文牍的 礼貌，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额捏有东说念主亦可采纳其他非 书面方式授权其代理东说念主出席基金份额捏有东说念主大会并垄断表决权；在会议召开方式上，本基金 亦可采纳其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相衔尾的方式召开基金份额捏有东说念主 大会，会议循序比照现场开会和通信方式开会的循序进行。基金份额捏有东说念主不错采纳纸质、 网罗、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集东说念主笃定并在会议文牍中列明。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额捏有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、决定终 止《基金合同》、更换基金约束东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》礼貌的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额捏有东说念主大会推敲的其他事项。   基金份额捏有东说念主大会的召集东说念主发出召集中议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金份 额捏有东说念主大会召开前实时公告。   基金份额捏有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （2）议事循序   在现场开会的方式下，当先由大会主捏东说念主按照下列第7条文定循序笃定和公布监票东说念主， 然后由大会主捏东说念主宣读提案，经推敲后进行表决，并形成大会决议。大会主捏东说念主为基金约束 东说念主授权出席会议的代表，在基金约束东说念主授权代表未能主捏大会的情况下，由基金托管东说念主授权 其出席会议的代表主捏；若是基金约束东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主捏大会， 则由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产 生别称基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主。基金约束东说念主和基金托管东说念主拒 不出席或主捏基金份额捏有东说念主大会，不影响基金份额捏有东说念主大会作出的决议的着力。   会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名（或单元名 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 称）、身份解说文献号码、捏有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓名（或单元称呼）和 推断方式等事项。      在通信开会的情况下，当先由召集东说念主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止日历后2 个职业日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。      基金份额捏有东说念主所捏每份基金份额有一票表决权。      基金份额捏有东说念主大会决议分为一般决议和十分决议：      （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第（2）项所礼貌的须以十分决议通过事 项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。      （2）十分决议，十分决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、中国证监会另有礼貌或基金合同 另有约定外，颐养基金运作方式、更换基金约束东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本 基金与其他基金合并以十分决议通过方为灵验。      基金份额捏有东说念主大会采纳记名方式进行投票表决。      采纳通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证解说，不然提交恰当会议通 知中礼貌的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头恰当会议文牍礼貌的表 决主见视为灵验表决，表决主见迟滞不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 主见的基金份额捏有东说念主所代表的基金份额总和。      基金份额捏有东说念主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开审议、逐项表 决。      （1）现场开会 运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额捏有东说念主代表与大会 召集东说念主授权的别称监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额捏有东说念主自行召集或大会天然由 基金约束东说念主或基金托管东说念主召集，可是基金约束东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额捏有 东说念主大会的主捏东说念主应当在会议运行后晓示在出席会议的基金份额捏有东说念主中选举三名基金份额 捏有东说念主代表担任监票东说念主。基金约束东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的着力。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 果。 布表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘货。监票东说念主应当进行再行盘货，再行盘货以一 次为限。再行盘货后，大会主捏东说念主应当就地公布再行盘货结果。 响计票的着力。      （2）通信开会      在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托管东说念主授权 代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金约束东说念主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程给予公证。基金约束东说念主或基金托管东说念主拒派代表对表决主见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。      基金份额捏有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。      基金份额捏有东说念主大会的决议自表决通过之日起见效。      基金份额捏有东说念主大会决议自见效之日起依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介上 公告。若是采纳通信方式进行表决，在公告基金份额捏有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金约束东说念主、基金托管东说念主和基金份额捏有东说念主应当履行见效的基金份额捏有东说念主大会的决议。 见效的基金份额捏有东说念主大会决议对全体基金份额捏有东说念主、基金约束东说念主、基金托管东说念主均有不休 力。      若本基金实施侧袋机制，则关联基金份额或表决权的比例指主袋份额捏有东说念主和侧袋份额 捏有东说念主分别捏有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若关联基金份额捏有东说念主大会召 集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额捏有东说念主捏有或代表的基金份额或表决权符 合该等比例：      （1）基金份额捏有东说念主垄断提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表关联基金份额      （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日关联 基金份额的二分之一（含二分之一）； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （3）通信开会的平直出具表决主见或授权他东说念主代表出具表决主见的基金份额捏有东说念主所 捏有的基金份额不小于在权益登记日关联基金份额的二分之一（含二分之一）；   （4）若参与基金份额捏有东说念主大会投票的基金份额捏有东说念主所捏有的基金份额小于在权益 登记日关联基金份额的二分之一，召集东说念主在原公告的基金份额捏有东说念主大会召开时辰的3个月 以后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额捏有东说念主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关联基金份额的捏有东说念主参与或授权他东说念主参与基金份额捏有东说念主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额捏有东说念主和代理东说念主所捏表决权的二分之一以上（含 二分之一）选举产生别称基金份额捏有东说念主动作该次基金份额捏有东说念主大会的主捏东说念主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的二分之一以上 （含二分之一）通过；   （7）十分决议应当经参加大会的基金份额捏有东说念主或其代理东说念主所捏表决权的三分之二以 上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额捏有东说念主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分别 由主袋账户、侧袋账户的基金份额捏有东说念主进行表决，团结主侧袋账户内的每份基金份额具有 对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额捏有东说念主大会的关联礼貌以本节特殊约定内容为准，本 节莫得礼貌的适用本部分的关联礼貌。 十分约定   本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会时，本基金约束东说念主应代表本基金基金份额捏 有东说念主的利益参与所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会，并在遵照本基金基金份额捏有东说念主利益优 先原则的前提下垄断关联投票权利。本基金约束东说念主需将表决主见预先征求基金托管东说念主的主见， 并将表决主见在如期文牍中给予表示。投资者捏有本基金基金份额的行径即视为同意本基金 约束东说念主平直参与本基金所捏有基金的基金份额捏有东说念主大会并垄断关联投票权利。   法律律例对于本基金参与本基金捏有的基金召开基金份额捏有东说念主大会的循序或要求另 有礼貌的，从其礼貌。 但凡平直援用法律律例或监管公法的部分，如将来法律律例或监管公法修改导致关联内容被 取消或变更的，基金约束东说念主与基金托管东说念主协商一致并提前公告后，可平直对本部天职容进行 修改和颐养，无需召开基金份额捏有东说念主大会审议。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   （三）基金合同消释和拒绝的事由、循序以及基金财产的清理方式   （1）变更基金合同波及法律律例礼貌或本基金合同约定应经基金份额捏有东说念主大会决议 通过的事项的，应召开基金份额捏有东说念主大会决议通过。对于法律律例礼貌和基金合同约定可 不经基金份额捏有东说念主大会决议通过的事项，由基金约束东说念主和基金托管东说念主同意，在履行顺应程 序后变更并公告。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额捏有东说念主大会决议自见效后方可履行，自决议生 效后依照《信息表示办法》的推断礼貌在礼貌媒介公告。   有下列情形之一的，经履行关联循序后，《基金合同》应当拒绝：   （1）基金份额捏有东说念主大会决定拒绝的；   （2）基金约束东说念主、基金托管东说念主职责拒绝，在6个月内莫得新基金约束东说念主、新基金托管东说念主 相接的；   （3）《基金合同》约定的其他情形；   （4）关联法律律例和中国证监会礼貌的其他情况。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》拒绝事由之日起30个职业日内成立基金 财产清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金约束东说念主、基金托管东说念主、符 合《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基 金财产清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。   （3）在基金财产清理过程中，基金约束东说念主和基金托管东说念主应各自履行职责，络续诚笃、 勤劳、尽责地履行本基金合同和托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。   （4）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的督察、清理、估价、 变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   （5）基金财产清理循序： 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 主见书；   （6）基金财产清理的期限为6个月，但因本基金所捏证券、基金的流动性受到限制而不 能实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的各样基金份额比例进行分派。   清理过程中的推断紧要事项须实时公告；基金财产清理文牍经恰当《中华东说念主民共和国证 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理文牍报中国证监会备案后5个职业日内由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文牍登载在礼貌网站上，并将清理文牍教导性公 告登载在礼貌报刊上。   基金财产清理账册及推断文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。   （四）争议的处理   各方当事东说念主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》推断的一切争议，如经友 好协商、和洽未能处分的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁 公法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是结尾性的并对各方当事东说念主具有不休力。除非 仲裁裁决另有礼貌，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东说念主应信守各自的职责，络续诚笃、勤劳、尽责地履行基金 合同礼貌的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，在此不包括香港、澳门十分行政区和 台湾地区法律）统辖并从其解释。   （五）基金合同存放地和投资者取得合同的方式 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金约束东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公场所 和营业场所查阅。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 附件二                  基金托管公约内容纲领 一、基金托管公约当事东说念主   （一）基金约束东说念主   称呼：工银瑞信基金约束有限公司   住所：北京市西城区金融大街5号、甲5号9层甲5号901   法定代表东说念主：赵桂才   成就日历：2005年6月21日   批准成就机关及批准成就文号：中国证监会证监基金字【2005】93号   组织面容：有限职业公司   注册本钱：贰亿元东说念主民币   存续期限：捏续筹画   推断电话：400-811-9999   筹画范围：基金召募、基金销售、资产约束及中国证监会批准的其他业务   （二）基金托管东说念主   称呼：中国种植银行股份有限公司   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   邮政编码：100033   法定代表东说念主：张金良   成立日历：2004年09月17日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字199812号   组织面容：股份有限公司   注册本钱：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：捏续筹画   筹画范围：经受公众进款；披发短期、中期、长久贷款；办理国表里结算；办理单子承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                       招募讲明书 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 款项及代理保障业务；提供督察箱服务；经中国银行业监督约束机构等监管部门批准的其他 业务。 二、基金托管东说念主对基金约束东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金投资范围、 投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券采纳模范的，基金约束东说念主应 按照基金托管东说念主要求的阵势，将拟投资的标的证券库中各投资品种的具体范围提供给基金托 管东说念主，基金约束东说念主不错根据现实情况的变化，对各标的投资品种的具体范围给予更新和颐养 并实时文牍基金托管东说念主。基金托管东说念主根据上述投资范围对基金现实投资是否恰当《基金合同》 对于证券采纳模范的约定进行监督。   本基金的投资范围为具有高超流动性的金融器具，包括债券（包括国债、地方政府债、 政府支捏机构债券、证券公司短期公司债、金融债、企业债、公司债、次级债、可颐养债券 （含可分离交往可转债）、可交换债券、央行单子、中期单子、短期融资券、超短期融资券 等）、资产支捏证券、债券回购、同行存单、银行进款、现款、国债期货、国内照章刊行上 市交往的股票（包括主板、创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、内 地与香港股票市集交往互联互通机制允许买卖的礼貌范围内的香港联合交往所上市的股票 （以下简称“港股通投资标的股票”）                 、国内经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投 资基金（不含香港互认基金、QDII基金、货币市集基金、基金中基金、可投资其他基金的非 基金中基金），以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须恰当中国证 监会的关联礼貌）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金约束东说念主在履行顺应循序后，可 以将其纳入投资范围，其投资比例遵照届时有师法律律例或关联礼貌。   本基金投资组结伴产配置比例：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%， 投资于权益类资产、可颐养债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比 例为5%-20%（其中，本基金投资于境内股票资产占基金资产的比例不低于5%、投资于港股通 投资标的股票不跨越股票资产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及 至少得志以下模范之一的夹杂型基金：(1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低 于60%；(2)基金最近4期季度文牍中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金 投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金的比例不跨越基金资产净值 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书 的10%，每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，本基金保留的现款或 到期日在一年以内的政府债券的比例共计不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金和应收申购款等。   如法律律例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金约束东说念主在履行顺应循序后， 不错颐养上述投资品种的投资比例。   （二）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东说念主按下述比例和颐养期限进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%，投资于权益类资产、可颐养 债券（含可分离交往可转债）、可交换债券共计占基金资产的比例为5%-20%（其中，本基金 投资于境内股票资产占基金资产的比例不低于5%、投资于港股通投资标的股票不跨越股票资 产的50%），本基金投资的权益类资产包括股票、股票型基金以及至少得志以下模范之一的混 合型基金：1)基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于60%；2)基金最近4期季度报 告中表示的股票资产占基金资产的比例均不低于60%。本基金投资于经中国证监会照章核准 或注册的公开召募证券投资基金的比例不跨越基金资产净值的10%；   （2）本基金每个交往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交往保证金后，应当保捏不 低于基金资产净值的5%的现款或到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金捏有一家公司刊行的证券（不包括本基金所投资的基金份额，且团结家公 司在内地和香港市集同期上市的A+H股合并缠绵），其市值不跨越基金资产净值的10％；   （4）本基金约束东说念主约束且由本基金托管东说念主托管的全部基金捏有一家公司刊行的证券（不 包括本基金所投资的基金份额，且团结家公司在内地和香港市集同期上市的A+H股合并缠绵）                                          ， 不跨越该证券的10％，实足按照推断指数的组成比例进行证券投资的基金品种不受此条目规 定的比例限制；   （5）本基金投资于团结原始权益东说念主的各样资产支捏证券的比例，不得跨越基金资产净 值的10％；   （6）本基金捏有的全部资产支捏证券，其市值不得跨越基金资产净值的20％；   （7）本基金捏有的团结(指团结信用级别)资产支捏证券的比例，不得跨越该资产支捏 证券限制的10％；   （8）本基金约束东说念主约束且由本基金托管东说念主托管的全部基金投资于团结原始权益东说念主的各 类资产支捏证券，不得跨越其各样资产支捏证券共计限制的10％； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   （9）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不跨越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不跨越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （10）本基金资产总值不得跨越基金资产净值的140%；   （11）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交往的股票履行，与境内上市交往 的股票合并缠绵；   （12）本基金参与国债期货交往的，应遵照下列限制： 的15%； 的30%； 易日基金资产净值的30%； 期货合约价值，共计（轧差缠绵）应当恰当基金合同对于债券投资比例的推断约定；   （13）本基金主动投资于流动性受限资产（含阻滞运作基金、如期灵通基金等畅通受限 基金）的市值不得跨越基金资产净值的15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金规 模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金约束东说念主不得主动新增流 动性受限资产的投资；   （14）本基金约束东说念主约束且由本基金托管东说念主托管的全部灵通式基金(包括灵通式基金以 及处于灵通期的如期灵通基金)捏有一家上市公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司 可畅通股票的15%；本基金约束东说念主约束且由本基金托管东说念主托管的全部投资组合捏有一家上市 公司刊行的可畅通股票，不得跨越该上市公司可畅通股票的30%；实足按照推断指数的组成 比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；   （15）本基金约束东说念主约束且由本基金托管东说念主托管的全部基金（ETF聚合基金除外）捏有 单只基金的市值，不得跨越被投资基金净资产的20%，其中被投资基金净资产限制以最近定 期文牍表示的限制为准；因证券市集波动、基金限制变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金 不恰当前述比例限制的，基金约束东说念主应当在20个交往日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特 殊情形除外；   （16）本基金投资其他基金的，被投资基金的运作期限不低于1年，且最近如期文牍披 露的基金资产净值不低于1亿元； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书   （17）本基金不得捏有基金中基金；   （18）法律律例及中国证监会礼貌的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（13）、（15）项外，因证券、期货市集波动、证券刊行东说念主合并、基金规 模变动等基金约束东说念主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述礼貌投资比例的，基金约束东说念主 应当在10个交往日内进行颐养，但中国证监会礼貌的特殊情形除外。   基金约束东说念主应当自基金合同见效之日起6个月内使基金的投资组合比例恰当基金合同的 推断约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当基金合同的约定。基金托 管东说念主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运行。法律律例或监管部门另有礼貌 的，从其礼貌。   （三）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对本托管公约第十 五条第（九）款基金投资阻碍行径通过过后监督方式进行监督。   基金约束东说念主运用基金财产买卖基金约束东说念主、基金托管东说念主偏执控股鼓舞、现实禁止东说念主或者 与其有紧要利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他紧要关联交 易的，应当恰当基金的投资场合和投资策略，遵照基金份额捏有东说念主利益优先原则，珍贵利益 突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公说念合理价钱履行。关联交往必须预先 得到基金托管东说念主的同意，并按法律律例给予表示。紧要关联交往应提交基金约束东说念主董事会审 议，并经过三分之二以上的寂然董事通过。基金约束东说念主董事会应至少每半年对关联交旧事项 进行审查。   本基金投资基金约束东说念主或基金约束东说念主关联方约束的基金、投资基金托管东说念主或基金托管东说念主 关联方约束基金的情况，不属于前述紧要关联交往，可是应当按照法律律例或监管礼貌的要 求履行信息表示义务。   （四）法律律例或监管部门对上述投资限制、投资阻碍行径等作出强制性颐养的，本基 金应当按照法律律例或监管部门的礼貌履行；如法律律例或监管部门修改或颐养上述投资限 制、投资阻碍性礼貌，且该等颐养或修改属于非强制性的，基金约束东说念主有权在履行顺应循序 后按照法律律例或监管部门颐养或修改后的礼貌履行，并应向投资者履行信息表示义务。   （五）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金约束东说念主参与 银行间债券市集进行监督。   （六）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金约束东说念主投资 畅通受限证券进行监督。   基金约束东说念主投资畅通受限证券，应预先根据中国证监会关联礼貌，明确基金投资畅通受 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书 限证券的比例，制订严格的投资决策经过和风险禁止轨制，珍贵流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。 问题的文牍》等推断法律律例礼貌。本基金投资的畅通受限证券与上文说起的流动性受限资 产并子虚足一致，包括经中国证监会批准的非公开拓行股票、公开拓行股票网下配售部分等 在刊行时明确一如期限锁如期的可交往证券，不包括由于发布紧要讯息或其他原因而临时停 牌的证券、已刊行未上市证券、回购交往中的质押券等畅通受限证券。本基金不投资有锁定 期但锁如期不解确的证券。   本基金投资的畅通受限证券限于可由中国证券登记结算有限职业公司或中央国债登记 结算有限职业公司负责登记和存管，并可在证券交往所或世界银行间债券市集交往的证券。   本基金投资的畅通受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金约束东说念主负责关联职业的 落实和合作，并确保基金托管东说念主八成闲居查询。因基金约束东说念主原因产生的畅通受限证券登记 存管问题，变成基金托管东说念主无法安全督察本基金资产的职业与损失，及因畅通受限证券存管 平直影响本基金安全的职业及损失，由基金约束东说念主承担。   本基金投资畅通受限证券，不得预支任何面容的保证金，若有最新监管政策根据最新政 策履行。 险处置预案应包括但不限于因投资畅通受限证券需要处分的基金投资比例限制失调、基金流 动性结巴以及关联损失的草率处分措施，以及推断极端情况的处置。基金约束东说念主对本基金投 资畅通受限证券的流动性风险负责，确保对关联风险采纳积极灵验的措施，在合理的时辰内 灵验处分基金运作的流动性问题。如因基金大批赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金 现款盘活扣巴时，基金约束东说念主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担通盘损失。 对本基金因投资畅通受限证券导致的流动性风险，由基金约束东说念主承担。如因基金约束东说念主原因 导致本基金出现损失致使基金托管东说念主承担连带抵偿职业的，基金约束东说念主应抵偿基金托管东说念主由 此碰到的损失。 交推断书面尊府，并保证向基金托管东说念主提供的推断尊府确凿、准确、圆善。推断尊府如有调 整，基金约束东说念主应实时提供颐养后的尊府。上述书面尊府包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开拓行股票的批准文献。   （2）非公开拓行股票推断刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行尊府。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 非公开拓行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值 的比例、锁如期等信息。   本基金推断投资畅通受限证券的比例如违背推断限制礼貌，在合理期限内未能进行实时 颐养，基金约束东说念主应按照关联法律律例礼貌履行信息表示义务。   （七）基金托管东说念主根据推断法律律例的礼貌及《基金合同》的约定，对基金资产净值计 算、各样基金份额净值缠绵、应收资金到账、基金用度开支及收入笃定、基金收益分派、相 关信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹表现数据等进行监督和核查。   （八）基金托管东说念主发现基金约束东说念主的上述事项及投资指示或现实投资运作违背法律律例、 《基金合同》和本托管公约的礼貌，应实时以书面方式文牍基金约束东说念主限期纠正。基金约束 东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核查。基金约束东说念主收到书面文牍后应实时查对并以 书面面容给基金托管东说念主进行回复，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲明非法原因及纠 正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金托管东说念主有权随时对文牍县 项进行复查，督促基金约束东说念主改正。基金约束东说念主对基金托管东说念主文牍的非法事项未能在限期内 纠正的，基金托管东说念主应文牍中国证监会。   （九）基金约束东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、                              《基金合同》和本托管 公约对基金业务履行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金约束东说念主应在礼貌时辰内回应 并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主按照法律律例、                                   《基金合同》 和本托管公约的要求需向中国证监会报送基金监督文牍的事项，基金约束东说念主应积极配合提供 关联数据尊府和轨制等。   （十）若基金托管东说念主发现基金约束东说念主依据交往循序已经见效的指示违背法律、行政律例 和其他推断礼貌，或者违背《基金合同》约定的，应当立即文牍基金约束东说念主，由此变成的损 失由基金约束东说念主承担。   （十一）基金托管东说念主发现基金约束东说念主有紧要非法行径，应实时文牍中国证监会，同期通 知基金约束东说念主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金约束东说念主无正大根由，拒接、阻 挠基金托管东说念主根据本托管公约礼貌垄断监督权，或采纳拖延、诈骗等技巧妨碍基金托管东说念主进 行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主提议教养仍不改正的，基金托管东说念主应文牍中国证监会。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 三、基金约束东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金约束东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东说念主 安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金约束东说念主 缠绵的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金约束东说念主指示办理清理交收、关联信息披 露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金约束东说念主发现基金托管东说念主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账约束、未 履行或无故延伸履行基金约束东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违背《基金法》                                     、《基金 合同》、本公约偏执他推断礼貌时，应实时以书面面容文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管 东说念主收到文牍后应实时查对并以书面面容给基金约束东说念主发出回函，讲明非法原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金约束东说念主有权随时对文牍县项进行复 查，督促基金托管东说念主改正。基金托管东说念主应积极配合基金约束东说念主的核查行径，包括但不限于： 提交关联尊府以供基金约束东说念主核查托管财产的圆善性和确凿性，在礼貌时辰内回应基金约束 东说念主并改正。   （三）基金约束东说念主发现基金托管东说念主有紧要非法行径，应实时文牍中国证监会，同期文牍 基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果文牍中国证监会。基金托管东说念主无正大根由，拒接、阻滞 基金约束东说念主根据本公约礼貌垄断监督权，或采纳拖延、诈骗等技巧妨碍基金约束东说念主进行灵验 监督，情节严重或经基金约束东说念主提议教养仍不改正的，基金约束东说念主应文牍中国证监会。 四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 行协商处分。基金托管东说念主未经基金约束东说念主的指示，不得自走运用、刑事职业、分派本基金的任何 资产（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职业公司结算数据完成场内交往交收、 开户银行或交往/登记结算机构扣收交往费、结算费和账户爱戴费等用度）。 并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应实时文牍基金约束 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 东说念主采纳措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基金约束东说念主应负责向推断当事东说念主追偿基 金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职业，但应给予必要的协助和配合。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 基金约束东说念主开立并约束。 有东说念主东说念主数恰当《基金法》           、《运作办法》等推断礼貌后，基金约束东说念主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在礼貌时辰内，聘用恰当《中华东说念主民共和国 证券法》礼貌的司帐师事务所进行验资，出具验资文牍。出具的验资文牍由参加验资的2名 或2名以上中国注册司帐师署名方为灵验。 退款等事宜，基金托管东说念主应当给予必要的协助和配合。   （三）基金银行账户的开立和约束 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主督察和使用。 理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务之外的行动。 产的支付。 转，在确保后续不再发生款项收支后的10个职业日内向基金托管东说念主发出销户请求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和约束 证券账户。 约束东说念主不得出借或未经对方书面同意私自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何 账户进行本基金业务之外的行动。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                        招募讲明书 由基金约束东说念主负责。      证券账户开户费由基金约束东说念主先行垫付，待托管家具运走运营后，基金约束东说念主可向基金 托管东说念主发送划款指示，将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金约束东说念主。账户开立后， 基金托管东说念主应实时文牍基金约束东说念主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职业公司的一级法东说念主清理职业，基 金约束东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限职业公司的礼貌以及基金约束东说念主与基金托管东说念主签署的《托管银行证券资金结算公约》 履行。 易关系的证券公司负责办理。销户完成后，基金约束东说念主需将关联解说提供至基金托管东说念主。账 户刊出期间如需基金托管东说念主提供配合的，基金托管东说念主应给予配合。      （五）债券托管专户的开设和约束      《基金合同》见效后，基金约束东说念主负责以基金的口头请求并取得插足世界银行间同行拆 借市集的交往履历，并代表基金进行交往；基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记 结算机构的推断礼貌，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，捏有东说念主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金约束东说念主代表基金强项世界银行间债券 市集债券回购主公约。      （六）灵通式基金账户的开设和约束      基金约束东说念主采纳通过机构投资者场外投资业务平台（简称"FISP"）参与灵通式基金投资 的，应由基金约束东说念主在FISP系统登记家具信息，由基金托管东说念主对银行账户信息进行考据。基 金登记顺利后，由基金约束东说念主在线向基金销售机构提交开户请求，账户开立信息通过FISP 反馈基金约束东说念主和基金托管东说念主      （七）其他账户的开立和约束 的其他投资品种的投资业务时，若是波及关联账户的开设和使用，由基金约束东说念主或托管东说念主根 据推断法律律例的礼貌和《基金合同》的约定，开立推断账户。该账户按推断公法使用并管 理。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （八）基金财产投资的推断有价凭证等的督察   基金财产投资的推断什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主存放于基 金托管东说念主的督察库，也可存入中央国债登记结算有限职业公司、中国证券登记结算有限职业 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间市集清理所股份有限公司或单子营业中心 的代督察库，督察凭证由基金托管东说念主捏有。什物证券、银行如期进款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金约束东说念主和基金托管东说念主两边约定办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主之外机构 现实灵验禁止或督察的资产不承担任何职业。   （九）与基金财产推断的紧要合同的督察   与基金财产推断的紧要合同的签署，由基金约束东说念主负责。由基金约束东说念主代表基金签署的、 与基金财产推断的紧要合同的原件分别由基金约束东说念主、基金托管东说念主督察。除本公约另有礼貌 外，基金约束东说念主代表基金签署的与基金财产推断的紧要合同包括但不限于基金年度审计合同、 基金信息表示公约及基金投资业务中产生的紧要合同，基金约束东说念主应保证基金约束东说念主和基金 托管东说念主至少各捏有一份原来的原件。基金约束东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要 合同传真给基金托管东说念主，并在三十个职业日内将原来送达基金托管东说念主处。紧要合同的督察期 限不少于法定最低期限。   对于无法取得二份以上的原来的，基金约束东说念主应向基金托管东说念主提供合同传真件或复印件 并加盖公章，未经两边协商一致，合同原件不得转换。 五、基金资产净值缠绵和司帐核算   （一）基金资产净值的缠绵、复核与完成的时辰及循序 个职业日闭市后，各样基金资产净值除以当日相应类别基金份额的余额数目缠绵，精准到 大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有礼貌的，从其礼貌。   基金约束东说念主每个职业日缠绵基金资产净值及各样基金份额净值，并按礼貌公告。 的礼貌暂停估值时除外。基金约束东说念主每个职业日对基金资产估值后，将各样基金份额净值结 果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金约束东说念主按礼貌对外公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                   招募讲明书   基金所领有的股票、债券、其他基金份额、国债期货合约、同行存单和银行进款本息、 应收款项、资产支捏证券、其它投资等资产及欠债。   本基金所捏有的投资品种，按如下原则进行估值：   （1）证券交往所上市的有价证券（不包含交往所上市基金）的估值                     ，以其估值日在证券交往所挂牌的市价（收盘 价）估值；估值日无交往的，且最近交往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机构未发 生影响证券价钱的紧要事件的，以最近交往日的市价（收盘价）估值；如最近交往日后经济 环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种 的现行市价及紧要变化因素，颐养最近交往市价，笃定公允价钱； 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价进行估值； 行全价交往的债券登第估值日收盘价动作估值全价；实行净价交往的债券登第估值日收盘价 并加计每百元税前应计利息动作估值全价； 挂牌转让的资产支捏证券，采纳估值时代笃定公允价值； 市集上未经颐养的报价动作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公允价值 的情况下，草率市集报价进行颐养以说明估值日的公允价值；对于不存在市集行动或市集活 动很少的情况下，应采纳估值时代笃定其公允价值。   （2）处于未上市期间的有价证券应差异如下情况处理： 估值方法估值；该日无交往的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 行股票时公司鼓舞公开拓售股份、通过巨额交往取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新 刊行未上市、回购交往中的质押券等畅通受限股票，按监管机构或行业协会推断礼貌笃定公 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 允价值。   （3）对世界银行间市集上不含权的固定收益品种，按照第三方估值基准服务机构提供 的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种，按照第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价估值。对于未上市或未挂牌 转让且不存在活跃市集的固定收益品种，采纳估值时代笃定其公允价值。 期间登第第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或保举估值全价估值，同 时应充分谈判刊行东说念主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记期截止日（含当日）后未 垄断回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （5）证券投资基金的估值   本基金投资的境内非上市基金，按所投资基金估值日的份额净值估值；   ①本基金投资的ETF基金，按所投资ETF基金估值日的收盘价估值；   ②本基金投资的境内上市灵通式基金（LOF），按所投资基金估值日的份额净值估值；   ③本基金投资的境内上市如期灵通式基金、阻滞式基金，按所投资基金估值日的收盘价 估值；   如本基金所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交往等特殊情况， 基金约束东说念主根据以下原则进行估值：   ①以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布 估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值；   ②以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无交往，且最近交往日后市集环境未发生重 大变化，按最近交往日的收盘价估值；如最近交往日后市集环境发生了紧要变化的，可使用 最新的基金份额净值为基础或参考近似投资品种的现行市价及紧要变化因素颐养最近交往 市价，笃定公允价值；   ③若是所投资基金前一估值日至估值日历间发生疏红除权、折算或拆分，基金约束东说念主应 根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、捏仓份额等因素合理 笃定公允价值。   （6）团结证券同期在两个或两个以上市集交往的，按证券所处的市集分别估值。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （7）本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值日无结算价的， 且最近交往日后经济环境未发生紧要变化的，采纳最近交往日结算价估值。   （8）港股通投资捏有外币证券资产估值波及到的主要货币对东说念主民币汇率，以估值日中 国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价或其他能反馈公允价值的汇率为准。   （9）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交往的股票进行。   （10）其他资产按法律律例或监管机构推断礼貌进行估值。   （11）如有可信左证标明按上述方法进行估值不成客不雅反馈其公允价值的，基金约束东说念主 可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反馈公允价值的价钱估值。   （12）当发生大额申购或赎回情形时，基金约束东说念主不错采纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公说念性，具体处理原则与操作表率遵照关联法律律例以及监管部门、自律公法的礼貌。   （13）关联法律律例以及监管部门有强制礼貌的，从其礼貌。如有新增事项，按国度最 新礼貌估值。   如基金约束东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、循序及关联法 律律例的礼貌或者未能充分爱戴基金份额捏有东说念主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商处分。鉴于本基金允许投资由基金约束东说念主约束的非上市基金，基金约束东说念主和基金托 管东说念主需根据已表示的份额净值信息进行估值。如因基金约束东说念主表示的份额净值障碍或无法于 两边约定的时辰表示份额净值导致的估值障碍，关联职业由基金约束东说念主承担。   根据推断法律律例，基金资产净值缠绵和基金司帐核算的义务由基金约束东说念主承担。本基 金的基金司帐职业方由基金约束东说念主担任，因此，就与本基金推断的司帐问题，如经关联各方 在对等基础上充分推敲后，仍无法达成一致主见的，基金约束东说念主向基金托管东说念主出具盖印的书 面说光泽，按照基金约束东说念主对基金净值信息的缠绵结果对外给予公布。   基金约束东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(11)项进行估值时，所变成的障碍不动作基金 份额净值障碍处理。   （三）基金份额净值障碍的处理方式 值障碍；任一类基金份额净值缠绵出现障碍时，基金约束东说念主应当立即给予纠正，通报基金托 管东说念主，并采纳合理的措施防患损失进一步扩大；障碍偏差达到该类基金份额净值的0.25%时， 基金约束东说念主应当通报基金托管东说念主并报中国证监会备案；障碍偏差达到该类基金份额净值的 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                    招募讲明书 误时，由基金约束东说念主负责处理，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成损失的，应由基金约束东说念主 先行赔付，基金约束东说念主按差错情形，有权向其他当事东说念主追偿。 理东说念主和基金托管东说念主应根据现实情况界定两边承担的职业，经说明后按以下条目进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐职业方由基金约束东说念主担任，与本基金推断的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分推敲后，尚不成达成一致时，按基金约束东说念主的建议履行，由此给基金份额 捏有东说念主和基金财产变成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   (2)若基金约束东说念主缠绵的各样基金份额净值已由基金托管东说念主复核说明后公告，而且基金 托管东说念主未对缠绵过程提议疑义或要求基金约束东说念主书面讲明，基金份额净值出错且变成基金份 额捏有东说念主损失的，应根据法律律例的礼貌对投资者或基金支付抵偿金，就现实向投资者或基 金支付的抵偿金额，基金约束东说念主与基金托管东说念主按照约束费和托管费的比例各自承担相应职业。   (3)如基金约束东说念主和基金托管东说念主对各样基金份额净值的缠绵结果，天然屡次再行缠绵和 查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布各样基金份额净值的情形，以基金约束东说念主的 缠绵结果对外公布，由此给基金份额捏有东说念主和基金变成的损失，由基金约束东说念主负责赔付。   (4)由于基金约束东说念主提供的信息障碍（包括但不限于基金申购或赎回金额等），基金托管 东说念主在履行闲居复核循序后仍不成发现该障碍进而导致基金份额净值缠绵障碍而引起的基金 份额捏有东说念主和基金财产的损失，由基金约束东说念主负责赔付。 国度司帐政策变更、市集公法变更等或由于其他不可抗力原因，基金约束东说念主和基金托管东说念主虽 然已经采纳必要、顺应、合理的措施进行检查，可是未能发现该障碍而变成的基金份额净值 缠绵障碍，基金约束东说念主、基金托管东说念主解任抵偿职业。但基金约束东说念主、基金托管东说念主应积极采纳 必要的措施收缩或排除由此变成的影响。 东说念主缠绵结果为准。 两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额捏有东说念主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值的情形 原因暂停营业时； 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书 金约束东说念主应当暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度推断部门礼貌的司帐轨制履行。   （六）基金账册的建立   基金约束东说念主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐文牍。基金约束东说念主和基金托管东说念主应当 分别独巧合成就、记录和督察本基金的全套账册。若基金约束东说念主和基金托管东说念主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金约束东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原 因而影响到基金净值信息的缠绵和公告的，以基金约束东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与文牍的编制和复核   基金财务报表由基金约束东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金约束东说念主编制的基金财务报表后，进行寂然的复核。查对不符时， 应实时文牍基金约束东说念主共同查出原因，进行颐养，直至两边数据实足一致。   (1)报表的编制   基金约束东说念主应当在每月扫尾后5个职业日内完成月度报表的编制；在每个季度扫尾之日 起15个职业日内完成基金季度文牍的编制；在上半年扫尾之日起两个月内完成基金中期文牍 的编制；在每年扫尾之日起三个月内完成基金年度文牍的编制。基金年度文牍中的财务司帐 文牍应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》礼貌的司帐师事务所审计。《基金合同》见效 不及两个月的，基金约束东说念主不错不编制当期季度文牍、中期文牍或者年度文牍。   (2)报表的复核   基金约束东说念主应实时完成报表编制，将推断报表提供基金托管东说念主复核；基金托管东说念主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金约束东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行颐养， 颐养以国度推断礼貌为准。   基金约束东说念主应留足充分的时辰，便于基金托管东说念主复核关联报表及文牍。   （八）基金约束东说念主应在编制季度文牍、中期文牍或者年度文牍之前实时向基金托管东说念主提 供基金事迹比较基准的基础数据和编制结果。 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                      招募讲明书   （九）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并表示主袋账户 的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 六、基金份额捏有东说念主名册的督察   基金份额捏有东说念主名册至少应包括基金份额捏有东说念主的称呼和捏有的基金份额。基金份额捏 有东说念主名册由基金注册登记机构根据基金约束东说念主的指示编制和督察，基金约束东说念主和基金托管东说念主 应分别督察基金份额捏有东说念主名册，保存期不少于法定最低期限。如不成妥善督察，则按关联 律例承担职业。   在基金托管东说念主要求或编制中期文牍和年度文牍前，基金约束东说念主应将推断尊府送交基金托 管东说念主，不得无故拒接或延误提供，并保证其确凿性、准确性和圆善性。基金托管东说念主不得将所 督察的基金份额捏有东说念主名册用于基金托管业务之外的其他用途，并应遵从守秘义务。 七、争议处分方式   因本公约产生或与之关联的争议，两边当事东说念主应通过协商、和洽处分，协商、和洽不成 处分的，应将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国外经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对两边当事东说念主均有约 束力。除非仲裁裁决另有礼貌，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东说念主应信守基金约束东说念主和基金托管东说念主职责，各自络续诚笃、勤劳、 尽责地履行《基金合同》和本托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。   本公约受中国法律（为本公约之宗旨，在此不包括香港、澳门十分行政区和台湾地区法 律）统辖并从其解释。 八、托管公约的变更、拒绝与基金财产的清理   （一）托管公约的变更循序   本公约两边当事东说念主经协商一致，并履行顺应循序后，不错对公约进行修改。修改后的新 公约，其内容不得与《基金合同》的礼貌有任何突破。   （二）托管公约拒绝的情形 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                     招募讲明书   （三）基金财产的清理 清理小组，基金约束东说念主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。 华东说念主民共和国证券法》礼貌的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组成。基金财产 清理小组不错聘用必要的职业主说念主员。 尽责地履行基金合同和托管公约礼貌的义务，爱戴基金份额捏有东说念主的正当权益。 和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。   (1)《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产清理小组统依然受基金；   (2)对基金财产和债权债务进行清理和说明；   (3)对基金财产进行估值和变现；   (4)制作清理文牍；   (5)聘用司帐师事务所对清理文牍进行外部审计，聘用讼师事务所对清理文牍出具法律 主见书；   (6)将清理结果报中国证监会备案并公告；   (7)对基金剩余财产进行分派。 实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金财产清理过程中发生的通盘合理用度，清理 用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派决议，将基金财产清理后的全部剩余资产扣除基金财产清理费 用、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额捏有东说念主捏有的各样基金份额比例进行分派。   清理过程中的推断紧要事项须实时公告；基金财产清理文牍经恰当《中华东说念主民共和国证 工银瑞信稳健添益债券型证券投资基金                  招募讲明书 券法》礼貌的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律主见书后报中国证监会备案并公告。 基金财产清理公告于基金财产清理文牍报中国证监会备案后5个职业日内由基金财产清理小 组进行公告，基金财产清理小组应当将清理文牍登载在礼貌网站上，并将清理文牍教导性公 告登载在礼貌报刊上。   基金财产清理账册及推断文献由基金托管东说念主保存，保存期限不低于法定最低期限。

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